डायव्हर्सिफिकेशनसाठी किती म्युच्युअल फंडाची आवश्यकता आहे?

Banner

आपल्याला पोर्टफोलिओमध्ये आवश्यक असलेल्या म्युच्युअल फंडाची संख्या बर्‍याच घटकांवर अवलंबून असते आणि त्यास चांगल्या प्रकारे समजून घेण्यासाठी आपल्याला प्रथम डायव्हर्सिफिकेशन आणि त्याची आवश्यकता जाणून घ्यावी लागेल.

डायव्हर्सिफिकेशन म्हणजे काय?

डायव्हर्सिफिकेशनची कल्पना सरळ आहे - वेगवेगळ्या मालमत्ता वर्ग, सेक्टर आणि सेगमेंट्समध्ये गुंतवणूक करणे जे एखाद्या विशिष्ट वेळी वेगळ्या पद्धतीने कामगिरी करतात आणि त्यामुळे आपला एकूण धोका कमी होतो.

असे म्हटले आहे की, आपली सर्व अंडी एकाच टोपलीमध्ये कधीही ठेवू नका, हे डायव्हर्सिफिकेशन चा वर्णन करण्यास मदत करते. 

सोप्या भाषेत, डायव्हर्सिफिकेशन म्हणजे मालमत्ता, स्टॉक, बॉन्ड्स, रिअल इस्टेट, रोख आणि बर्‍याच गोष्टींसह विविध मालमत्ता वर्गात जोखीम पसरवित आहे. म्युच्युअल फंड हे करणे सुलभ करतात, कसे ते समजून घेऊया.

म्युच्युअल फंडाद्वारे तुम्हाला डायव्हर्सिफिकेशन कशी मिळू शकेल?

म्युच्युअल फंडात गुंतवणूकीचा अनेक मधून एक फायदा म्हणजे डायव्हर्सिफिकेशन, आपण एका फंडात 1000 रूपये (एकरकमी) गुंतवणूक करू शकतो आणि डायवरसीफाइड पोर्टफोलिओमध्ये त्वरित प्रवेश मिळवू शकतो.

जर तुम्हाला म्युच्युअल फंडाशिवाय आपल्या एकूणच पोर्टफोलिओमध्ये विविधता हवी असेल तर तुम्हाला वेगवेगळ्या वैयक्तिक सिक्युरिटीजमध्ये गुंतवणूक करावी लागेल ज्यामुळे तुम्हाला जास्त जोखीम मिळेल आणि गुंतवणूकीसाठी अधिक पैशांची आवश्यकता असेल.

म्युच्युअल फंड वेगवेगळ्या क्षेत्रे, भिन्न गुंतवणूकीच्या शैली, भिन्न भौगोलिक स्थाने किंवा अगदी काही आर्थिक मापदंडांमध्ये भिन्न व्याज दर किंवा परकीय चलन यांच्यात डायव्हर्सिफिकेशन आणू देते. म्हणूनच आपण एकतर म्युच्युअल फंड खरेदी करू शकता जे विस्तृतपणे विविधता आणले जाईल किंवा आपण स्वत: चे डायवरसीफाइड पोर्टफोलिओ तयार करण्यासाठी भिन्न म्युच्युअल फंड खरेदी करू शकता. 

परंतु गुंतवणूकदार त्यांच्या पोर्टफोलिओमध्ये विविधता आणत असताना सर्वात मोठी चूक करतात ते असे आहेत की त्यांचे पैसे वेगवेगळ्या म्युच्युअल फंडामध्ये प्रसार करतात  जे शेवट एकमेकांशी सारखाच आहे आणि त्याचा उच्च संबंध आहे.म्हणून ते एकमेकां सारखेच कामगिरी करतात एका दिलेल्या बाजारपेठेतील परिस्थितीनुसार, म्हणजे मंदीच्या काळात ते सर्व समान नकारात्मक ठरतात , अशा प्रकारे डायव्हर्सिफिकेशनच्या उद्देशाला पराभूत करतो. 

डायव्हर्सिफिकेशनसाठी आपल्याला किती म्युच्युअल फंडांची आवश्यकता आहे?

जास्तीत जास्त विविधता लाभांसाठी आपल्याला पोर्टफोलिओमध्ये आवश्यक म्युच्युअल फंडाची संख्या अनेक मुख्य घटकांवर अवलंबून असते. केवळ एका फंडात गुंतवणूक करणे आणि वैविध्यपूर्ण असणे शक्य आहेच 

,आपल्यास कमीतकमी दोन आवश्यक असतील परंतु पूर्णपणे डायव्हर्सिफिकेशन आणण्यासाठी कदाचित 10 पेक्षा जास्त नसावेत. जर एखाद्याने फक्त दोनमध्ये गुंतवणूक करणे निवडले असेल तर तो मल्टी-कॅप स्टॉक इंडेक्स फंड आणि बाँड इंडेक्स फंड आणि योग्य डायव्हर्सिफिकेशन साध्य करू शकतो. 

पूर्णपणे डायवरसीफाइड होण्यासाठी, पाच ते सात म्युच्युअल फंडासह एक भक्कम पोर्टफोलिओ तयार केला जाऊ शकतो

जे असू शकते

1. लार्ज कॅप फंड

२. मिड कॅप फंड

३. स्मॉल कॅप फंड

४.परकीय फंड विकसित बाजार

५.कर्ज म्युच्युअल फंड

प्रत्येक फंडामधील गुंतवणूकीचे वजन पूर्णपणे गुंतवणूकदार किती रिस्क उचलू शकतो ह्याच्यावर अवलंबून असते आणि आर्थिक लक्ष्येवर. 

रिस्क विरोधी गुंतवणूकदार उच्च रिस्क पूर्णपणे टाळू शकतात जसे उदाहरणात, स्मॉल-कॅप फंडांसारखी गुंतवणूक आणि कर्ज फंडात किंवा त्याउलट अधिक गुंतवणूक करू शकते. तसेच, संतुलित फंडांसारख्या योग्य प्रकारचे फंडस् दिले तर एखाद्या व्यक्ती च्या पोर्टफोलिओमध्ये डायव्हर्सिफिकेशन येऊ शकते, फक्त एक किंवा दोन म्युच्युअल फंडांसह. या लेखाच्या सुरूवातीला नमूद केल्याप्रमाणे, डायव्हर्सिफिकेशनसाठी आवश्यक असणारी म्युच्युअल फंडांची संख्या अनेक घटकांवर अवलंबून असते - गुंतवणूकदारांची रिस्क ची भूक आणि रिटर्न उद्दीष्टे त्यातील सर्वात महत्त्वाची आहेत.

Comments

Send Icon