म्युच्युअल फंड सल्लागार कसे व्हावे?

Banner

परिचय - म्युच्युअल फंड सल्लागार 

म्युच्युअल फंडाचे सल्लागार असे व्यावसायिक आहेत जे गुंतवणूकदारांना म्युच्युअल फंडात गुंतवणूक करण्याचा सल्ला देतात आणि त्यामधून गुंतवणूकदाराकडून शुल्क आकारतात. तो गुंतवणूकदारास विविध मालमत्ता व्यवस्थापन कंपन्या (एएमसी) चालवित असलेल्या विविध योजनांविषयी जागरूक करते आणि वैयक्तिक गुंतवणूकदाराच्या आवश्यकतेनुसार सर्वोत्तम योजना निवडणयायला त्यास मदत करतो. म्युच्युअल फंड सल्लागारांना म्युच्युअल फंड उद्योगाचा मागोवा घ्यावा लागते आणि गुंतवणूकदारांच्या गुंतवणूकीची कार्यक्षमता आणि संभाव्य संधींबद्दल वेळोवेळी अद्यतनित करावे लागतात. त्याला डेटाबेसचा वापर करून परिमाणात्मक आणि गुणात्मक विश्लेषण करावे लागेल आणि म्युच्युअल फंड उद्योग, बाजार आणि व्यापक अर्थव्यवस्थेतील महत्त्वपूर्ण घडामोडींवर बारीक नजर ठेवली पाहिजे.

म्युच्युअल फंड सल्लागारांची भूमिका

गुंतवणूकदारला  जाणून घेणे

म्युच्युअल फंड सल्लागारांचे पहिले कर्तव्य म्हणजे ग्राहकांच्या आर्थिक उद्दीष्टे व अडचणींनुसार आर्थिक योजना बनविणे. सल्लागारांना संपूर्ण गुंतवणूक योजना तयार करावी लागेल जे त्यांचे ग्राहक त्यांचे वैयक्तिक उद्दीष्ट साध्य करण्यासाठी पाळतील. यात उपलब्ध असलेल्या गुंतवणूकीचे सर्व पर्याय शोधून काढणे आणि त्याच्या क्लायंटच्या पोर्टफोलिओसाठी सर्वात योग्य असलेल्यांची निवड करणे समाविष्ट आहे.

गुंतवणूकदारांना शिक्षण

फंड सल्लागारांचे पुढील कार्य म्हणजे क्लायंटला त्याच्यासाठी उपलब्ध असलेल्या गुंतवणूकीच्या वेगवेगळ्या पर्यायांबद्दल शिक्षण देणे. कधीकधी सल्लागाराला सखोल विचार करून गुंतवणूकदारांना होण्याऱ्या  सर्व अडचणींबद्दल त्यांना शिक्षित करावे लागेल आणि गुंतवणूकदारास रिस्क घेण्याची क्षमता आणि रिस्क घेण्याची तयारी यांच्यातील फरक हा सुद्धा त्यांना सांगायला लागेल. 

रिस्क घेण्याची क्षमता मूल्यांकन करणे

आधी चर्चा केल्याप्रमाणे सल्लागार गुंतवणूकदाराच्या रिस्कच्या भूकेवर आधारित योग्य गुंतवणूक पर्याय सुचवतात. उदाहरणार्थ, इक्विटी फंड हे कर्ज फंडांपेक्षा धोकादायक असतात आणि प्रत्येक गुंतवणूकदार त्या रिस्कला प्राधान्य देत नाही. 

सल्लागार गुंतवणूकीची रणनीती तयार करण्यापूर्वी , लॉन्ग आणि शॉर्ट टर्म आर्थिक उद्दिष्टे, गुंतवणूकीची मर्यादा, गुंतवणूकीचा कालावधी, खर्च, कौटुंबिक स्थिती, वय आणि चालू आर्थिक जबाबदा्या मानते. 

गुंतवणूक पर्यायांचे विश्लेषण

एकदा क्लायंटची उद्दीष्टे, अटी, आवश्यकता आणि बंधने जागोजाग झाली की परस्पर फंड सल्लागार बाजारपेठेच्या परिस्थितीचे संपूर्ण विश्लेषण करतात. केवळ, तरच त्यानुसार इक्विटी फंड, कर्ज फंडांमध्ये किंवा लिक्विड फंडामध्ये किती गुंतवणूक करावी हे ते शिफारस करतात. म्हणूनच, सल्लागारांनी नेहमीच नवीनतम आर्थिक बातम्या आणि ट्रेंड्सह अद्ययावत रहावे, ते संबंधित सल्ला देतील याची खात्री करण्यासाठी. 

गुंतवणूकदारांना त्यांच्या पोर्टफोलिओमध्ये डिव्हर्सिफिकेशन आणण्यास मदत करणे 

डिव्हेरीफिकेशन महत्त्वपूर्ण आहे कारणकी ते एका व्यापक गुंतवणूकीच्या रेंजवर पसरवून , संपूर्ण पोर्टफोलिओ रिस्क कमी करण्यात मदत करते. क्षेत्र आणि बाजारपेठेत गुंतवणूकीचे सर्वोत्तम पर्याय मागण्यावर बरेच संशोधन आहे. म्हणूनच, पोर्टफोलिओ अनुकूलित करण्यात आणि रिस्क कमी करण्यात म्युच्युअल फंड सल्लागार महत्वाची भूमिका बजावतात.

रेकॉर्ड ठेवणे 

म्युच्युअल फंड सल्लागाराचे एक महत्व काम म्हणजे ग्राहकाची विवेकी आर्थिक माहिती हाताळणे. या तपशीलांचे ग्राहकांच्या संमतीशिवाय गैरवापर किंवा सामायिक करणे अपेक्षित नाही. सल्लागारांना प्रदान केलेल्या सेवांची नोंद ठेवावी लागेल- बीजक, देऊ केलेल्या सेवांचा तपशील आणि इतर कोणत्याही व्यवहार.  फर्मच्या ऑडिट दरम्यान नियामक संस्थांद्वारे हे दस्तऐवजीकरण महत्वाचे आहे. 

म्युच्युअल फंड एजंट पात्रता

शैक्षणिक पात्रता

म्युच्युअल फंड अ‍ॅडव्हायझर म्हणून करिअर सुरू करण्यासाठी किमान आवश्यक एनआयएसएम मालिका व्हीए म्युच्युअल फंड वितरकांचे प्रमाणपत्र आणि म्युच्युअल फंड्स असोसिएशन ऑफ इंडिया (एएमएफआय) कडून नोंदणी क्रमांक. 

महत्वाचे: ही परीक्षा घेण्यासाठी किमान पात्रता १२ वी किंवा दहावीची असून त्यामध्ये वर्षाचा डिप्लोमा आहे.

वय मर्यादा

म्युच्युअल फंड एजंट होण्यासाठी उमेदवाराचे वय 18 वर्ष किंवा त्यापेक्षा अधिक असले पाहिजे.

म्युच्युअल फंड एजंट कसे बनावे ?

म्युच्युअल फंड एजंट होण्यासाठी खाली दिलेल्या चरणांचे अनुसरण केले पाहिजे:

१. कोणत्याही प्रवाहातून 3 वर्ष डिप्लोमा किंवा 12 वी सह 10 वी वर्ग पूर्ण केल्यानंतर, उमेदवारास नॅशनल इन्स्टिट्यूट ऑफ सिक्युरिटी मार्केटद्वारे घेण्यात आलेली परीक्षा उत्तीर्ण होणे आवश्यक आहे , जे  मालिका व्हीए म्युच्युअल फंड वितरण प्रमाणपत्र आहे. 

२. परीक्षा क्लिअर केल्यावर म्युच्युअल फंड एजंट होण्यासाठी पात्र आहे. तथापि, जर 

इच्छुक उमेदवारांनकडे  बी.कॉम ऑनर्स, बीए ऑनर्स, असेल तर ते चांगले होईल.उमेदवाराने हे सुनिश्चित करणे आवश्यक आहे की त्याच्या प्रवाहामध्ये अर्थशास्त्र, लेखा कर आणि वित्त किंवा गुंतवणूकीचे विश्लेषण यासारख्या विषयांचा समावेश असावा. 

भारतातील म्युच्युअल फंड प्रशिक्षण संस्था

1. फॉरेक्स की (व्हीजेएस अकादमी)

२. विशाखापट्टणम कुंजबिहर्ल एस गोयल ऑनलाईन अ‍ॅकॅडमी फॉर लर्निंग अँड डेव्हलपमेंट (जीओएलडी), मुंबई

३. इंस्टिट्यूट ऑफ करिअर इन फायनान्शियल मार्केट, नवी दिल्ली

४.  सिडनहॅम कॉलेज ऑफ कॉमर्स अँड इकॉनॉमिक्स, मुंबई

५.  इक्विटी  एनालिसिस इंक, मुंबई 

६. दलाल स्ट्रीट इन्व्हेस्टर एकॅडमी, पुणे

७. फोकस एज्युकेअर प्रायव्हेट लिमिटेड, बेंगलोर

८. सी एस ई इन्स्टिट्यूट ऑफ कॅपिटल मार्केट, कोची

९ . दि ग्रीड अँड फीअर - तांत्रिक विश्लेषणाचा संस्थापक, अहमदाबाद

१०. दत्ता इन्स्टिट्यूट फॉर स्टॉक मार्केट एज्युकेशन, हैदराबाद

११. स्टॉक मार्केट इन्स्टिट्यूट (एसएमआय), बेंगलोर

१२. जैन आर्बिटरेज डेस्टिनेशन, नवी दिल्ली

म्युच्युअल फंड एजंटचा पगार

म्युच्युअल फंड एजंटची पगार श्रेणी अनुभवावर आधारित आहे. 1 किंवा 2 वर्षांचा अनुभव असणार्‍या उमेदवारास 50,000 / - ते रु .80,000 / - पर्यंत पगार मिळू शकतो. काही वर्षांनंतर जेव्हा सल्लागार नोकरीबद्दल अधिक अनुभवी असेल आणि त्यांना म्युच्युअल फंड सिक्युरिटीजबद्दल उत्तम ज्ञान असेल

 नंतर पगार रु. 1,00.000 / - ते रू. दरमहा 2,00,००० होऊ शकतो. 

Comments

Send Icon