ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਦੇ ਸਲਾਹਕਾਰ ਕਿਵੇਂ ਬਣੀਏ?

Banner



 

ਭੂਮਿਕਾ - ਮਿਚੁਅਲ ਫੰਡ ਸਲਾਹਕਾਰ

ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਸਲਾਹਕਾਰ ਉਹ ਪ੍ਰੋਫੈਸ਼ਨਲ ਲੋਕ ਹੁੰਦੇ ਹਨ ਜੋ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਦੀ ਸਲਾਹ ਦਿੰਦੇ ਹਨ ਅਤੇ ਬਦਲੇ ਵਿੱਚ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਤੋਂ ਇੱਕ ਫੀਸ ਲੈਂਦੇ ਹਨ| ਉਹ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਨੂੰ ਵੱਖ ਵੱਖ Asset Management Companies(AMC) ਦੁਆਰਾ ਚਲਾਈਆਂ ਗਈਆਂ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਯੋਜਨਾਵਾਂ ਬਾਰੇ ਜਾਗਰੂਕ ਕਰਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਵਿਅਕਤੀਗਤ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਦੀਆਂ ਜ਼ਰੂਰਤਾਂ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ ਸਭ ਤੋਂ ਉੱਤਮ ਦੀ ਚੋਣ ਕਰਨ ਵਿੱਚ ਉਹਨਾਂ ਦੀ ਸਹਾਇਤਾ ਕਰਦੇ ਹਨ| 

ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਸਲਾਹਕਾਰਾਂ ਨੂੰ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਇੰਡਸਟਰੀ ਨੂੰ ਟਰੈਕ ਕਰਨਾ ਹੈ ਅਤੇ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਸਮੇਂ-ਸਮੇਂ 'ਤੇ ਉਨ੍ਹਾਂ ਦੇ ਨਿਵੇਸ਼ਾਂ ਅਤੇ ਸੰਭਾਵਿਤ ਮੌਕਿਆਂ ਦੀ ਕਾਰਗੁਜ਼ਾਰੀ' ਤੇ ਅਪਡੇਟ ਕਰਨਾ ਹੁੰਦਾ ਹੈ| ਉਸ ਨੂੰ ਡਾਟਾਬੇਸ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਕਰਦਿਆਂ ਗਿਣਾਤਮਕ ਅਤੇ ਗੁਣਾਤਮਕ ਵਿਸ਼ਲੇਸ਼ਣ ਕਰਨਾ ਪਏਗਾ ਅਤੇ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਇੰਡਸਟਰੀ, ਮਾਰਕੀਟ, ਅਤੇ economy ਦੇ ਮਹੱਤਵਪੂਰਣ ਵਿਕਾਸ ਉੱਤੇ ਬਾਰੀਕੀ ਨਾਲ ਨਜ਼ਰ ਰੱਖਣੀ ਪੈਂਦੀ ਹੈ| 

ਮਿlਚੁਅਲ ਫੰਡ ਸਲਾਹਕਾਰਾਂ ਦਾ ਰੋਲ 

ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਨੂੰ ਜਾਣਨਾ

ਮਿਚੁਅਲ ਫੰਡ ਸਲਾਹਕਾਰ ਦੀ ਪਹਿਲੀ ਡਿਊਟੀ ਇਕ ਗਾਹਕ ਲਈ ਉਨ੍ਹਾਂ ਦੀ ਵਿੱਤੀ ਟੀਚਿਆਂ ਅਤੇ ਰੁਕਾਵਟਾਂ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ ਵਿੱਤੀ ਫਾਇਨੈਸ਼ੀਅਲ ਪਲਾਨ ਬਣਾਉਂਣਾ ਹੈ| ਉਸ ਨੂੰ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੀ ਪੂਰੀ strategy ਤਿਆਰ ਕਰਨੀ ਪਵੇਗੀ ਜਿਸਨੂੰ ਉਸਦੇ ਗਾਹਕ ਆਪਣੇ ਵਿਅਕਤੀਗਤ ਟੀਚਿਆਂ ਨੂੰ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਨ ਲਈ ਅਪਣਾਉਣਗੇ|  ਇਸ ਵਿੱਚ ਉਪਲਬਧ ਸਾਰੇ ਨਿਵੇਸ਼ ਵਿਕਲਪਾਂ ਦੀ ਪੜਚੋਲ ਕਰਨਾ ਅਤੇ ਉਹਨਾਂ ਦੀ ਚੋਣ ਕਰਨਾ ਸ਼ਾਮਲ ਹੈ ਜੋ ਉਸਦੇ ਗਾਹਕ ਦੇ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਲਈ ਸਭ ਤੋਂ ਵਧੀਆ ਅਤੇ ਢੁਕਵੇਂ ਹਨ|

ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਜਾਗਰੂਕ ਕਰਨਾ

ਫੰਡ ਸਲਾਹਕਾਰ ਲਈ ਅਗਲਾ ਕੰਮ ਗਾਹਕ ਨੂੰ ਉਸਦੇ ਲਈ ਉਪਲਬਧ ਵੱਖ ਵੱਖ ਨਿਵੇਸ਼ ਵਿਕਲਪਾਂ ਬਾਰੇ ਜਾਗਰੂਕ ਕਰਨਾ ਹੁੰਦਾ ਹੈ| ਕਈ ਵਾਰ ਸਲਾਹਕਾਰ ਨੂੰ ਡੂੰਘੇ ਚਲੇ ਜਾਣਾ ਪੈਂਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਉਨ੍ਹਾਂ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੀਆਂ ਸਾਰੀਆਂ ਰੁਕਾਵਟਾਂ ਬਾਰੇ ਜਾਗਰੂਕ ਕਰਨਾ ਪੈਂਦਾ ਹੈ ਜਿਸ ਵਿੱਚ ਉਹ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਦੀ ਜੋਖਮ ਨੂੰ ਸਹਿਣ ਕਰਨ ਦੀ ਯੋਗਤਾ ਅਤੇ ਜੋਖਮ ਲੈਣ ਦੀ ਇੱਛਾ ਦੇ ਵਿੱਚ ਅੰਤਰ ਵੀ ਸ਼ਾਮਲ ਕਰਦੇ ਹਨ|

ਜੋਖਮ ਲੈਣ ਦੀ ਸਮਰੱਥਾ ਦਾ ਮੁਲਾਂਕਣ

ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਪਹਿਲਾਂ ਵਿਚਾਰਿਆ ਗਿਆ ਹੈ, ਸਲਾਹਕਾਰ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਦੀ ਜੋਖਮ ਸਹਿਣ ਦੇ ਅਧਾਰ ਤੇ ਸਹੀ ਨਿਵੇਸ਼ ਵਿਕਲਪ ਸੁਝਾਉਂਦੇ ਹਨ| ਉਦਾਹਰਣ ਵਜੋਂ, ਇਕਵਿਟੀ ਫੰਡ ਡੈਬਟ ਫੰਡਾਂ ਨਾਲੋਂ ਜੋਖਮ ਵਾਲੇ ਹੁੰਦੇ ਹਨ, ਅਤੇ ਹਰ ਨਿਵੇਸ਼ਕ ਇਸ ਜੋਖਮ ਨੂੰ ਤਰਜੀਹ ਨਹੀਂ ਦਿੰਦੇ| ਸਲਾਹਕਾਰ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੀ ਰਣਨੀਤੀ ਤਿਆਰ ਕਰਨ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਲੰਬੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਅਤੇ ਥੋੜ੍ਹੇ ਸਮੇਂ ਦੇ ਵਿੱਤੀ ਟੀਚਿਆਂ, ਨਿਵੇਸ਼ ਦੀਆਂ ਰੁਕਾਵਟਾਂ, ਨਿਵੇਸ਼ ਦਾ ਕਾਰਜਕਾਲ, ਖਰਚੇ, ਪਰਿਵਾਰ ਦੀ ਸਥਿਤੀ, ਉਮਰ ਅਤੇ ਮੌਜੂਦਾ ਵਿੱਤੀ ਜ਼ਿੰਮੇਵਾਰੀਆਂ 'ਤੇ ਵਿਚਾਰ ਕਰਦਾ ਹੈ|

ਨਿਵੇਸ਼ ਦੇ ਵਿਕਲਪਾਂ ਦਾ ਵਿਸ਼ਲੇਸ਼ਣ

ਇੱਕ ਵਾਰ ਗਾਹਕ ਦੇ ਟੀਚੇ, ਸ਼ਰਤਾਂ, ਜ਼ਰੂਰਤਾਂ ਅਤੇ ਰੁਕਾਵਟਾਂ ਲਾਗੂ ਹੋਣ ਤੇ, ਮਿਊਚੁਅਲ ਫੰਡ ਸਲਾਹਕਾਰ ਮਾਰਕੀਟ ਦੀਆਂ ਸਥਿਤੀਆਂ ਦਾ ਪੂਰਾ ਵਿਸ਼ਲੇਸ਼ਣ ਕਰਦੇ ਹਨ| ਫਿਰ ਹੀ ਉਹ ਸਿਫਾਰਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ ਕਿ ਇਕੁਇਟੀ ਫੰਡਾਂ, ਕਰਜ਼ੇ ਫੰਡਾਂ ਵਿਚ ਜਾਂ liquidity ਫੰਡ ਵਿਚ ਉਸ ਅਨੁਸਾਰ ਕਿੰਨਾ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ ਹੈ| ਇਸ ਲਈ, ਸਲਾਹਕਾਰਾਂ ਨੂੰ ਹਮੇਸ਼ਾਂ ਨਵੀਨਤਮ ਵਿੱਤੀ ਖਬਰਾਂ ਅਤੇ ਰੁਝਾਨਾਂ ਦੇ ਨਾਲ ਅਪਡੇਟ ਰਹਿਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ ਤਾਂ ਜੋ ਇਹ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਇਆ ਜਾ ਸਕੇ ਕਿ ਉਹ ਸੰਬੰਧਿਤ ਸਲਾਹ ਦੀ ਪੇਸ਼ਕਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ| 

ਨਿਵੇਸ਼ਕਾਂ ਨੂੰ ਉਨ੍ਹਾਂ ਦੇ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਨੂੰ ਵਿਭਿੰਨ ਬਣਾਉਣ ਵਿੱਚ ਸਹਾਇਤਾ

Diversification ਮਹੱਤਵਪੂਰਣ ਹੈ ਕਿਉਂਕਿ ਇਹ ਇਕ ਵਿਸ਼ਾਲ ਨਿਵੇਸ਼ ਸੀਮਾ ਵਿਚ ਫੈਲਾ ਕੇ ਸਮੁੱਚੇ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਜੋਖਮ ਨੂੰ ਘਟਾਉਣ ਵਿਚ ਸਹਾਇਤਾ ਕਰਦਾ ਹੈ| ਬਹੁਤ ਸਾਰੀਆਂ ਖੋਜਾਂ ਸੈਕਟਰਾਂ ਅਤੇ ਬਾਜ਼ਾਰਾਂ ਵਿੱਚ ਵਧੀਆ ਨਿਵੇਸ਼ ਦੇ ਵਿਕਲਪਾਂ ਨੂੰ ਟਰੈਕ ਕਰਨ ਵਿੱਚ ਲੱਗੀਆਂ ਹਨ| ਇਸ ਲਈ, ਮਿਚੁਅਲ ਫੰਡ ਸਲਾਹਕਾਰ ਪੋਰਟਫੋਲੀਓ ਨੂੰ ਅਨੁਕੂਲ ਬਣਾਉਣ ਅਤੇ ਜੋਖਮਾਂ ਨੂੰ ਘਟਾਉਣ ਵਿਚ ਮਹੱਤਵਪੂਰਣ ਭੂਮਿਕਾ ਅਦਾ ਕਰਦੇ ਹਨ| 

ਰਿਕਾਰਡ keeping 

ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਸਲਾਹਕਾਰਾਂ ਦਾ ਇਕ ਮਹੱਤਵਪੂਰਣ ਕੰਮ ਗਾਹਕ ਦੇ ਵਿਵੇਕਸ਼ੀਲ ਵਿੱਤੀ ਵੇਰਵਿਆਂ ਨੂੰ ਸੰਭਾਲਣਾ ਹੈ| ਇਹ ਵੇਰਵਿਆਂ ਦੀ ਗਾਹਕ ਦੀ ਸਹਿਮਤੀ ਤੋਂ ਬਗੈਰ ਦੁਰਵਰਤੋਂ ਜਾਂ ਸਾਂਝੇ ਕੀਤੇ ਜਾਣ ਦੀ ਸੰਭਾਵਨਾ ਨਹੀਂ ਹੈ| ਸਲਾਹਕਾਰ ਨੂੰ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕੀਤੀਆਂ ਜਾਂਦੀਆਂ ਸੇਵਾਵਾਂ - ਚਲਾਨ, ਪੇਸ਼ ਕੀਤੀਆਂ ਜਾਂਦੀਆਂ ਸੇਵਾਵਾਂ ਦਾ ਵੇਰਵਾ ਅਤੇ ਕੋਈ ਹੋਰ ਲੈਣ-ਦੇਣ ਰੱਖਣਾ ਹੋਵੇਗਾ| ਇਹ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਰੈਗੂਲੇਟਰੀ ਸੰਸਥਾਵਾਂ ਦੁਆਰਾ ਫਰਮ ਦੇ ਆਡਿਟ ਦੌਰਾਨ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਹਨ|

ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਏਜੰਟ ਯੋਗਤਾ

ਵਿੱਦਿਅਕ ਯੋਗਤਾ

ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਸਲਾਹਕਾਰ ਦੇ ਰੂਪ ਵਿੱਚ ਆਪਣਾ ਕਰੀਅਰ ਸ਼ੁਰੂ ਕਰਨ ਲਈ, ਘੱਟੋ ਘੱਟ ਲੋੜ ਹੈ is NISM Series VA Mutual Fund Distributors Certification ਅਤੇ  the Associations of Mutual Funds in India ( AMFI) ਤੋਂ ਰਜਿਸਟਰੀ ਨੰਬਰ| 

ਮਹੱਤਵਪੂਰਣ: ਇਸ ਪ੍ਰੀਖਿਆ ਲਈ ਘੱਟੋ ਘੱਟ ਯੋਗਤਾ 12 ਵੀਂ ਜਮਾਤ ਜਾਂ 10 ਵੀਂ ਜਮਾਤ ਦੀ ਕਲਾਸ ਨਾਲ ੩ ਸਾਲ ਡਿਪਲੋਮਾ  ਹੈ| 

Age Limit 

 ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਏਜੰਟ ਬਣਨ ਲਈ ਉਮੀਦਵਾਰ ਦੀ ਉਮਰ 18 ਸਾਲ ਜਾਂ ਇਸਤੋਂ ਵੱਧ ਹੋਣੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈ| 

ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਏਜੰਟ ਕਿਵੇਂ ਬਣੀਏ?

ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਏਜੰਟ ਬਣਨ ਲਈ ਹੇਠਾਂ ਦਿੱਤੇ ਕਦਮਾਂ ਦੀ ਪਾਲਣਾ ਕਰਨੀ ਪੈਂਦੀ ਹੈ:

Step 1

10 ਵੀਂ ਕਲਾਸ ਨੂੰ ਪੂਰਾ ਕਰਨ ੩ ਸਾਲ ਦੇ ਡਿਪਲੋਮਾ ਤੋਂ ਬਾਅਦ ਜਾ ਬਾਰਵੀ ਕਲਾਸ ਤੋਂ ਬਾਅਦ ਉਮੀਦਵਾਰ ਨੂੰ National Institute of Security Market  ਦੁਆਰਾ ਲਈ ਗਈ ਇੱਕ ਪ੍ਰੀਖਿਆ ਪਾਸ ਕਰਨੀ ਪੈਂਦੀ ਹੈ ਜੋ ਕਿ ਸੀਰੀਜ਼ V A ਮਿਊਚੁਅਲ ਫੰਡ ਵੰਡ ਸਰਟੀਫਿਕੇਟ ਮਿਲਦਾ ਹੈ| 

Step 2 

ਇਮਤਿਹਾਨ ਨੂੰ ਸਾਫ ਕਰਨ ਤੋਂ ਬਾਅਦ ਕੋਈ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਏਜੰਟ ਬਣਨ ਦੇ ਯੋਗ ਹੁੰਦਾ ਹੈ| ਹਾਲਾਂਕਿ, ਇਹ ਚਾਹਵਾਨ ਉਮੀਦਵਾਰਾਂ ਲਈ ਬੀ.ਕਾਮ ਆਨਰਜ਼, ਬੀ.ਏ. ਆਨਰਜ਼, ਆਦਿ ਦੀਆਂ ਬੈਚਲਰ ਡਿਗਰੀਆਂ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਨਾ ਸਮਝਦਾਰੀ ਵਾਲਾ ਹੋਵੇਗਾ ਉਮੀਦਵਾਰ ਨੂੰ ਇਹ ਸੁਨਿਸ਼ਚਿਤ ਕਰਨ ਦੀ ਜ਼ਰੂਰਤ ਹੈ ਕਿ ਉਸ ਦੀ ਧਾਰਾ ਵਿੱਚ ਅਰਥ ਸ਼ਾਸਤਰ, ਲੇਖਾ ਟੈਕਸ, ਅਤੇ ਵਿੱਤ ਜਾਂ ਨਿਵੇਸ਼ ਵਿਸ਼ਲੇਸ਼ਣ ਵਰਗੇ ਵਿਸ਼ੇ ਸ਼ਾਮਲ ਹੋਣੇ ਚਾਹੀਦੇ ਹਨ| 

ਭਾਰਤ ਵਿਚ ਮਿਊਚੁਅਲ ਫੰਡ ਸਿਖਲਾਈ ਸੰਸਥਾਵਾਂ

  • ਫੋਰੈਕਸ ਕੁੰਜੀਆਂ (VJS ਅਕੈਡਮੀ)
  • ਵਿਸ਼ਾਖਾਪਟਨਮ ਕੁੰਜਬੀਹਰਲ S Goyal online Academy ਫਾਰ ਲਰਨਿੰਗ ਐਂਡ ਡਿਵੈਲਪਮੈਂਟ (ਗੋਲਡ), ਮੁੰਬਈ
  • ਇੰਸਟੀਚਿਓਟ ਓਫ ਕੈਰੀਅਰ in financial market, ਨਵੀਂ ਦਿੱਲੀ
  • ਸਿਡਨਹੈਮ ਕਾਲਜ ਆਫ਼ ਕਾਮਰਸ ਐਂਡ ਇਕਨਾਮਿਕਸ, ਮੁੰਬਈ
  • ਇਕਵਿਟੀ ਅਨਲੀਸਿਸ Inc., ਮੁੰਬਈ
  • ਦਲਾਲ ਸਟ੍ਰੀਟ ਇਨਵੈਸਟਰ ਅਕੈਡਮੀ, ਪੁਣੇ 
  • ਫੋਕਸ ਐਜੂਕੇਅਰ ਪ੍ਰਾਈਵੇਟ ਲਿਮਟਡ, ਬੰਗਲੌਰ
  • CSE ਇੰਸਟੀਚਿਓਟ ਆਫ ਕੈਪੀਟਲ ਮਾਰਕੀਟ, ਕੋਚੀ
  • The Greed N Fear - ਇੰਸਟੀਟੁਓਟ ਓਫ ਟੈਕਨੀਕਲ ਅਨਾਲੀਸਿਸ, ਅਹਿਮਦਾਬਾਦ
  • ਡਾਟਾ ਇੰਸਟੀਟਿਊਟ ਫਾਰ ਸਟਾਕ ਮਾਰਕੀਟ ਏਜੁਕੇਸ਼ਨ, ਹੈਦਰਾਬਾਦ  
  •  ਸਟਾਕ ਮਾਰਕੀਟ ਇੰਸਟੀਟਿਊਟ (ਐਸ.ਐਮ.ਆਈ.), ਬੈਂਗਲੁਰੂ
  • ਜੈਨ ਆਰਬਿਟਰੇਜ ਡੈਸਟੀਨੇਸ਼ਨ, ਨਵੀਂ ਦਿੱਲੀ

ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਏਜੰਟ ਦੀ ਤਨਖਾਹ

ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਏਜੰਟ ਦੀ ਤਨਖਾਹ ਸੀਮਾ ਤਜਰਬੇ 'ਤੇ ਅਧਾਰਤ ਹੈ| 1 ਜਾਂ 2 ਸਾਲਾਂ ਦਾ ਤਜਰਬਾ ਰੱਖਣ ਵਾਲਾ ਉਮੀਦਵਾਰ 50,000 / - ਰੁਪਏ / - ਰੁਪਏ ਤਕ ਦੀ ਤਨਖਾਹ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ| ਕੁਝ ਸਾਲਾਂ ਬਾਅਦ ਜਦੋਂ ਸਲਾਹਕਾਰ ਨੌਕਰੀ ਬਾਰੇ ਵਧੇਰੇ ਤਜ਼ਰਬੇਕਾਰ ਹੁੰਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਮਿਚੁਅਲ ਫੰਡ ਪ੍ਰਤੀਭੂਤੀਆਂ ਬਾਰੇ ਬਹੁਤ ਗਿਆਨ ਰੱਖਦਾ ਹੈ ਤਦ ਤਨਖਾਹ ਰੁਪਏ 1,00.000 / - ਤੋਂ ਰੁਪਏ 2,00,000 ਪ੍ਰਤੀ ਮਹੀਨਾ ਤੱਕ ਵੱਧ ਜਾਂਦੀ ਹੈ| .

Comments

Send Icon