म्यूचुअल फंड में फोलियो नंबर क्या होता है, इसे कैसे प्राप्त करे

फोलियो नंबर क्या है ?

वित्तीय नियोजन की बढ़ती समझ के साथ, फोलियो नंबर सबसे अधिक ज्ञात शब्दों में से एक बन गया है, क्योंकि इक्विटी से जुड़े और इक्विटी उपकरणों में निवेश कई गुना बढ़ गया है। म्यूचुअल फंड को निवेशकों द्वारा किए गए निवेश और लेनदेन के संबंध में डेटा स्टोर करने के लिए कुछ सिस्टम और तंत्र की आवश्यकता होती है। इस जानकारी का उपयोग निवेशक पर लागू शुल्क और उस फंड को निर्धारित करने के लिए भी किया जाता है जिसके वे हकदार हैं।

बड़ी संख्या में ऐसे निवेशक हैं जिनके पहले या अंतिम नाम समान हो सकते हैं और तकनीकी रूप से उनके नामों को एक विशिष्ट आईडी के रूप में उपयोग करना संभव नहीं है और यही कारण है कि एक संख्यात्मक आईडी अलॉट की जाती है। इसलिए, एक फोलियो नंबर, बैंक खाता संख्या के समान, एक अद्वितीय संख्या है जो निवेशकों को निवेश करते समय प्रदान की जाती है। AMC इसका उपयोग उस व्यक्ति के नाम के तहत होल्डिंग्स की जांच करने के लिए करता है जिससे फोलियो जुड़ा हुआ है।

यह अद्वितीय नंबर AMC या फंड हाउस द्वारा प्रदान किया जाना अनिवार्य है और फंड हाउस से फंड हाउस में भिन्न होता है। म्यूचुअल फंड में निवेश शुरू करते समय, फंड हाउस सभी आवश्यक विवरण मांगता है और फिर इन्हें एक साथ मैप करके एक अद्वितीय फोलियो नंबर (Folio Number) बनाया जाता है जो निवेशक को अलॉट किया जाता है।

फोलियो नंबर की रेलीवेन्स को समझना

फोलियो नंबर निवेशकों के म्यूचुअल फंड स्टेटमेंट का एक अभिन्न और महत्वपूर्ण हिस्सा है। जिस प्रकार एक बैंक खाता विवरण आपके द्वारा किसी विशेष खाते पर किए गए प्रत्येक लेन-देन को हर विवरण के साथ दर्शाता है, उसी तरह, एक म्यूचुअल फंड स्टेटमेंट उस फंड में आपके निवेश के निशान को दर्शाकर जानकारी को दर्शाता है। इस प्रकार, आपको यह सुनिश्चित करना चाहिए कि हर बार जब आप अपना पैसा निवेश करते हैं तो यह संख्या समान होती है। इससे आपके लिए फंड हाउस के साथ अपने निवेश का प्रबंधन और ट्रैक रखना बहुत सुविधाजनक हो जाएगा। अक्सर, एक सॉफ्ट कॉपी वाली ईमेल निवेश के 2-3 दिनों के भीतर भेजी जाती है, और एक हार्ड कॉपी 7 से 10 दिनों में भेजी जाती है।

फोलियो नंबर कहां खोजें ?

निम्नलिखित कुछ प्रभावी तरीके हैं जिनके द्वारा आप अपना फोलियो नंबर पुनः प्राप्त कर सकते हैं:

समेकित खाता विवरण (CAS)

जैसा कि नाम से पता चलता है, CAS किसी योजना में धन धारण को दर्शाता है। यह उन योजनाओं और योजनाओं को दर्शाता है जिनमें एक निवेशक का निवेश किया जाता है, जैसे खरीद मूल्य, निवेश की गई राशि और उस पर इकाइयाँ। सीएएस में अतिरिक्त जानकारी में बैंक विवरण, फोलियो नंबर, संपर्क और मेलिंग विवरण, नामांकित विवरण शामिल हैं। यह स्टेटमेंट मासिक आधार पर जारी किया जाता है।

म्यूचुअल फंड स्टेटमेंट:

जब निवेशक AMC या फंड हाउस से म्यूचुअल फंड प्लान में निवेश करते हैं, तो उन्हें एसएमएस और ईमेल के जरिए दस्तावेजों का एक सेट प्राप्त होता है। इस स्टेटमेंट में फोलियो नंबर देखा जा सकता है और यह बैंक अकाउंट स्टेटमेंट से काफी मिलता-जुलता है। इस स्टेटमेंट का प्रारूप हर फंड हाउस में अलग-अलग होता है लेकिन बुनियादी जानकारी और घटक समान रहते हैं। फोलियो नंबर का रिकॉर्ड रखना महत्वपूर्ण है क्योंकि यह किए गए निवेश का संदर्भ है। यह सुनिश्चित करना एक अच्छा अभ्यास है कि सभी निवेशों में फोलियो नंबर समान है क्योंकि कई फोलियो नंबर आपके लिए निवेश को ट्रैक करना मुश्किल बना देंगे।

अन्य:

अपना निवेश शुरू करने या अपडेट प्राप्त करने के दौरान आपको फंड हाउस या AMC से प्राप्त होने वाले एसएमएस या ईमेल में फोलियो नंबर भी मिल सकते हैं।

क्या आपके पास कई फोलियो हो सकते हैं ?

इसका जवाब हां है। आपके पास कई फोलियो नंबर हो सकते हैं जो आपको म्यूचुअल फंड में निवेश के परिचालन पहलू से लाभान्वित कर सकते हैं। उदाहरण के लिए, एक ही AMC के तहत कई फोलियो नंबरों के माध्यम से निवेश करने वाले निवेशकों को कुछ लाभ होते हैं। यदि उन्हें एक में लाभ हुआ है जबकि दूसरे में नुकसान हुआ है, तो उनके पास अपनी कर दक्षता के अनुसार पहले कौन सा निवेश बेचना है, यह चुनने का लचीलापन है।

फिर भी, यदि निवेश एक फोलियो में हैं - कराधान पहलू से पहली इन-फर्स्ट आउट प्रक्रिया का उपयोग किया जाता है। इक्विटी निवेश के लिए, जो आम तौर पर एक दीर्घकालिक कमिटमेंट है, वित्तीय पेशेवरों और सलाहकार द्वारा एक फोलियो का उपयोग करने की सलाह दी जाती है। साथ ही, म्युचुअल फंड प्रशासनिक सुविधा के लिए सभी फोलियो को एक ही मास्टर फोलियो में समेकित करने की सुविधा प्रदान करते हैं।

फोलियो नंबर (Folio Number) के लाभ

फीज़िबिलिटी 

यह निवेशकों के ट्रैक रिकॉर्ड की जांच करने का सबसे कुशल, तेज और सरल तरीका है।

विवरण और सूचना:

यह निवेशकों या किसी संबंधित व्यक्ति को निवेश के लेनदेन इतिहास और संपर्क जानकारी का पता लगाने में मदद करता है।

परेशानी मुक्त लेनदेन:

यह विभिन्न खाता संख्याओं को याद रखने और नोट करने की परेशानी के बिना किसी भी समय और कहीं भी लेनदेन की सुविधा प्रदान करने में मदद करता है।

समय बचाता है:

यह निवेशकों को उसी AMC के साथ लेनदेन करते समय केवाईसी प्रक्रिया को फिर से करने पर बहुत समय बचाने में मदद करता है।

वेरिफिकेशन 

यह खाताधारक के फुलप्रूफ वेरिफिकेशन में मदद करता है और किसी भी अवधि के लिए निवेश विवरण प्राप्त करने में भी मदद करता है।

ट्रैकिंग:

यह निवेशकों को विभिन्न म्यूचुअल फंड योजनाओं में निवेश राशि को ट्रैक करने और फंड हाउस द्वारा अलॉट इकाइयों की सूची का लाभ उठाने में मदद करता है।

पूछे जाने वाले प्रश्न - फोलियो नंबर

प्रश्न:  फोलियो नंबर क्या है ?

उत्तर: फोलियो नंबर निवेशकों को निवेश करने पर प्रदान किया जाने वाला एक अनूठा नंबर है। AMC इसका उपयोग उस व्यक्ति के नाम के तहत होल्डिंग्स की जांच करने के लिए करता है जिससे फोलियो जुड़ा हुआ है।

प्रश्न: फोलियो नंबर का रेलीवेंस क्या है ?

उत्तर: फोलियो नंबर निवेशकों के म्यूचुअल फंड स्टेटमेंट का एक अभिन्न और महत्वपूर्ण हिस्सा है क्योंकि यह उस फंड में आपके निवेश के निशान को दर्शाते हुए जानकारी को दर्शाता है।

प्रश्न: हमें अपना फोलियो नंबर कहां मिल सकता है ?

उत्तर: आप अपना फोलियो नंबर म्युचुअल फंड विवरण, कंसोलिडेटेड खाता विवरण या AMC द्वारा भेजे गए ईमेल/एसएमएस में देख सकते हैं।

प्रश्न: फोलियो नंबर के प्रमुख लाभ क्या हैं ?

उत्तर: फोलियो नंबर के कुछ प्रमुख लाभ यह हैं कि यह समय बचाता है, व्यवहार्य है, विवरण और जानकारी प्रदान करता है, और परेशानी मुक्त लेनदेन करता है।

प्रश्न क्या आपके पास कई फोलियो नंबर हो सकते हैं ?

उत्तर: हां, आपके पास कई फोलियो नंबर हो सकते हैं और इसके अपने गुण और दोष हैं।

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Last Updated: 4-May-2023

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