म्युचुअल फंड वितरक की परिभाषा

म्युचुअल फंड वितरक (Mutual Fund Distributor) ऐसे व्यक्ति या संस्थाएं हैं जो निवेशकों को म्युचुअल फंड योजनाओं की इकाइयों को खरीदने और बेचने में सक्षम बनाते हैं। इन लेन-देन को सुविधाजनक बनाने के लिए, म्यूचुअल फंड वितरक अपने ग्राहकों द्वारा किए गए म्यूचुअल फंड निवेश पर कमीशन के रूप में आय अर्जित करते हैं। इसके अलावा, म्युचुअल फंड वितरक न केवल कई अन्य कार्यों को पूरा करके इन लेनदेन को सुविधाजनक बनाने के लिए जिम्मेदार हैं। इनमें प्रत्येक निवेशक के जोखिम को समझना शामिल है. सहिष्णुता के साथ-साथ वित्तीय लक्ष्य और उचित निवेश विकल्प और रणनीति का सुझाव देते हैं। भारत में, म्युचुअल फंड डिस्ट्रीब्यूटर के पेशे की देखरेख एसोसिएशन ऑफ म्युचुअल फंड्स इन इंडिया या एएमएफआई द्वारा की जाती है। भारत में म्युचुअल फंड वितरक बनने की इच्छा रखने वाले प्रत्येक व्यक्ति या संस्था को संचालन शुरू करने से पहले AMFI के साथ पंजीकरण कराना होगा I

म्यूचुअल फंड वितरक (Mutual Fund Distributor) कैसे बनें

Mutual Fund Distributor/Agent पर बात करना इसलिए जरुरी हो जाता है क्योंकि वर्तमान में म्यूच्यूअल फण्ड निवेश का एक बेहद प्रचलित तरीका बनकर सामने आया है । इसलिए निवेश करने के इच्छुक लोग इस प्रकार के फंडों में निवेश करना पसंद करते हैं ताकि वे अपने किये गए निवेश पर कमाई कर पाने में सक्षम हो सकें। व्यक्तिगत तौर पर म्यूच्यूअल फण्ड बेचने के लिए Mutual Fund वितरक बनने की आवश्यकता होती है।

इसलिए आज हम हमारे इस लेख के माध्यम से म्यूच्यूअल फण्ड वितरक कैसे बनें? विषय पर विस्तृत जानकारी देने का प्रयास करेंगे। जैसा की हम देखते आये हैं की हमारे देश भारतवर्ष में किसी उत्पाद या सेवा को बेचने में बिचौलियों की बड़ी अहम् भूमिका होती है इसलिए यह जरुरी हो जाता है की Mutual Fund वितरक बनने के इच्छुक व्यक्ति में ज्ञान के अलावा नैतिकता के भी उच्चतम मानक विद्यमान हों।

लंबी अवधि में धन सृजन के साधन के रूप में म्युचुअल फंड की बढ़ती लोकप्रियता म्युचुअल फंड वितरक के रूप में करियर के लिए अधिक से अधिक लोगों को आकर्षित कर रही है। अगर आप भी अपना म्यूचुअल फंड डिस्ट्रीब्यूशन बिजनेस शुरू करना चाहते हैं, तो यहां दिए गए चरणों का पालन करें:

एनआईएसएम (NISM) परीक्षा पास करें: Mutual Fund Distributor बनने की दिशा में पहला कदम NISM सीरीज V-A म्युचुअल फंड डिस्ट्रीब्यूटर्स सर्टिफिकेशन परीक्षा के लिए पंजीकरण कराना और उसे पास करना है। नेशनल इंस्टीट्यूट ऑफ सिक्योरिटीज मार्केट्स - 2006 में भारतीय प्रतिभूति और विनिमय बोर्ड (सेबी) द्वारा स्थापित एक सार्वजनिक ट्रस्ट परीक्षा आयोजित करता है। एनआईएसएम परीक्षा के लिए पंजीकरण कराने के लिए एक छोटा सा शुल्क लेता है। परीक्षा उत्तीर्ण करने के लिए एक उम्मीदवार को कम से कम 50 प्रतिशत अंक प्राप्त करने चाहिए। परीक्षण में एक-एक अंक के 100 प्रश्न शामिल हैं। NISM Series VA प्रमाणन के बारे में अधिक जानने के लिए आप हमारे समर्पित पृष्ठ पर जा सकते हैं।

एआरएन नंबर (ARN Number) के लिए आवेदन करें

ARN कोड या नंबर निवेशकों के साथ-साथ म्यूचुअल फंड वितरकों के लिए कई कार्य करता है। उदाहरण के लिए, यह घोटालों या धोखाधड़ी के मामले में म्युचुअल फंड वितरकों की विश्वसनीयता और पता लगाने की क्षमता सुनिश्चित करके निवेशकों की सुरक्षा करता है। इसके अलावा, यह एक विशेष म्युचुअल फंड वितरक के माध्यम से किए गए निवेश को रिकॉर्ड करने और उन निवेशों के माध्यम से अर्जित कुल कमीशन की गणना करने में भी सहायता करता है। प्रत्येक व्यक्ति या संस्था जो अपना स्वयं का म्यूचुअल फंड वितरण व्यवसाय शुरू करना चाहता है, उसे AMFI के साथ ARN नंबर के लिए आवेदन करना होगा। इस आवेदन प्रक्रिया में विभिन्न दस्तावेज़ जमा करना, अपने वितरक को जानें प्रक्रिया और बहुत कुछ शामिल हैं। इन विशिष्ट पहचान कोडों के बारे में अधिक जानने के लिए आप ARN नंबर पर हमारे समर्पित पृष्ठ पर जा सकते हैं।

एएमएफआई (AMFI) के साथ रजिस्टर करें

एक बार जब आप एएमएफआई पंजीकरण प्रक्रिया पूरी कर लेते हैं और अपना एआरएन नंबर प्राप्त कर लेते हैं, तो आप निवेशकों को म्यूचुअल फंड योजनाओं का वितरण और कमीशन अर्जित करना शुरू कर सकते हैं। केवल यह करना बाकी है कि एएमएफआई वितरकों के साथ समझौते करें और इन फंडों को बेच दें। ये एएमएफआई वितरक अनुबंध के अनुसार, वितरक द्वारा बेची जाने वाली म्युचुअल फंड योजनाओं की मात्रा के आधार पर कमीशन का भुगतान करते हैं। इसके अलावा, वितरक एएमसी या एसेट मैनेजमेंट कंपनियों या फंड हाउस के साथ भी साझेदारी कर सकते हैं और म्यूचुअल फंड स्कीम बेच सकते हैं।

म्युचुअल फंड वितरक/सलाहकार का कार्य प्रोफाइल

म्यूच्यूअल फण्ड वितरक, म्यूच्यूअल फण्ड प्रोडक्ट्स में केंद्रीय रूप से शामिल होते हैं जबकि म्यूच्यूअल फंड एडवाइजर के पास संभालने के लिए अधिक प्रोडक्ट्स और सर्विसेज होती हैं।

जैसा कि ऊपर उल्लेख किया गया है, निवेशकों को म्यूचुअल फंड बेचना संपूर्ण कार्य प्रतीत हो सकता है, लेकिन यह म्यूचुअल फंड वितरक होने का केवल एक हिस्सा है। यहां एमएफ वितरकों द्वारा किए जाने वाले असंख्य कार्य हैं:

• निवेशकों को विश्वसनीय निवेश सलाह प्रदान करने के लिए प्रतिभूति बाजार के रुझानों का पालन करें।

• म्युचुअल फंड प्रबंधकों के संपर्क में रहकर आगामी म्युचुअल फंड योजनाओं के बारे में अप-टू-डेट रहें। वित्तीय विशेषज्ञ को विभिन्न क्षेत्रों के पिछले और भविष्य (अपेक्षित) प्रदर्शन पर भी रिपोर्ट तैयार करनी चाहिए।

• विभिन्न म्युचुअल फंड और उनकी योजनाओं पर व्यापक रिपोर्ट तैयार करें।

• संभावित ग्राहकों से संपर्क करें और उनके साथ निवेश के अवसरों पर चर्चा करें।

• इन संभावित ग्राहकों को म्यूचुअल फंड, योजनाओं, रिटर्न, जोखिम, शुल्क और म्यूचुअल फंड निवेश के

अन्य पहलुओं पर शिक्षित करें।

• उनके जोखिम प्रोफाइल के आधार पर उनके लिए सबसे उपयुक्त म्युचुअल फंड निवेश विकल्प का पता

लगाने में उनकी मदद करें।

• इन ग्राहकों को उनकी पसंद की म्युचुअल फंड योजनाओं में निवेश करने में सहायता करें।

• इन ग्राहकों के साथ उनकी म्युचुअल फंड निवेश यात्रा के बारे में संपर्क करें और किसी भी संदेह को दूर करें।

• जोखिम को कम करने और निवेश से लाभ को अधिकतम करने में मदद करने के लिए समय पर सलाह प्रदान करें I

म्यूच्यूअल फंड वितरक/एजेंट कमीशन चार्ट

म्यूच्यूअल फंड एजेंट्स कुछ विशिष्ट कमीशन स्ट्रक्चर के माध्यम से अपने लिए रेवेन्यू सोर्सेज भी जेनरेट कर सकते हैं। इस तरह, वे स्वतंत्र रूप से काम करके अतिरिक्त कमाई का विकल्प चुन सकते हैं। आमतौर पर लोकप्रिय दो प्रमुख कमीशन स्ट्रक्चर यहां दिए गए हैं जिसके ज़रिए mutual fund distributor kaise bane के इस सवाल के बारे अधिक जान सकते हैं:-

अपफ्रंट कमीशन: इसे योजनाओं की पहली सफल सेल्स पर एजेंट्स को बेचा जाता है और यह कुल खर्च का एक हिस्सा होता है। म्यूच्यूअल फंड एजेंट के रूप में, आप नए निवेश के पूरा होने के बाद इस कमीशन के हकदार होंगे।

ट्रेल कमीशन: इसे म्यूच्यूअल फंड वितरक के लिए कमाई का प्रमुख सोर्स माना जाता है। आप इस कमीशन के हकदार तब तक हैं जब तक आपका क्लाइंट म्यूच्यूअल फंड में इन्वेस्टर बना रहता है। इसकी गणना आपकी एसेट अंडर मैनेजमेंट के प्रतिशत के आधार पर की जाती है।

एमएफ वितरक (MF Distributor) की कैरियर संभावनाएं

इस बात से इनकार नहीं किया जा सकता है कि भारत में म्यूचुअल फंड निवेश में अभूतपूर्व उछाल देखा जा रहा है। इसने उन लोगों के लिए जबरदस्त अवसर पैदा किया है जो प्रतिभूति बाजार में अपना करियर बनाना चाहते हैं। बेशक, यह म्यूचुअल फंड वितरण है। बहुत कम व्यय की आवश्यकता और कम शैक्षणिक योग्यता के साथ, म्युचुअल फंड वितरण कई लोगों के लिए एक अद्भुत कैरियर संभावना के रूप में प्रस्तुत करता है। इसके अलावा, म्यूचुअल फंड डिस्ट्रीब्यूटर बनने की प्रक्रिया भी काफी सीधी है। किसी को बस NISM की म्यूचुअल फंड डिस्ट्रीब्यूटर्स सर्टिफिकेशन परीक्षा को पास करना होगा और AMFI के साथ ARN Number के लिए आवेदन करना होगा। इन सरल, समय और लागत प्रभावी कदमों के साथ, कोई भी म्युचुअल फंड वितरक के रूप में करियर शुरू कर सकता है।

म्युचुअल फंड वितरक प्रमाणन परीक्षा (NISM-Series-VA)

जैसा कि ऊपर उल्लेख किया गया है, एनआईएसएम सीरीज वीए म्यूचुअल फंड डिस्ट्रीब्यूटर परीक्षा में शामिल होने के लिए पंजीकरण करना म्यूचुअल फंड वितरक बनने की दिशा में पहला कदम है। संस्थान अध्ययन सामग्री प्रदान करता है जिसका उपयोग प्रमाणन परीक्षा की तैयारी के दौरान किया जा सकता है। यह दो घंटे की परीक्षा है जिसमें एक अंक के लिए 100 बहुविकल्पीय प्रश्न हैं। NISM परीक्षा में शामिल होने के लिए पंजीकरण शुल्क के रूप में INR 1500 लेता है। इसके अलावा, ये एनआईएसएम पाठ्यक्रम हैं जिनके लिए कोई भी आवेदन कर सकता है ताकि तैयारी को और अधिक बढ़ाया जा सके। NISM मॉक टेस्ट भी प्रमाणन परीक्षा के लिए तैयार होने का एक प्रभावी तरीका है। ये आपको परीक्षा पैटर्न से परिचित कराएंगे और परीक्षा के प्रारूप के बारे में किसी भी संदेह को दूर करेंगे। आप एनआईएसएम सीरीज़ वीए मॉक टेस्ट आसानी से ऑनलाइन और ऑफलाइन पा सकते हैं।

भारत में म्युचुअल फंड वितरकों के लिए आयोग संरचना (Mutual Fund Distributor Commission)

म्युचुअल फंड वितरक अपने ग्राहकों के म्युचुअल फंड निवेश पर अच्छा कमीशन कमाते हैं। ये कमीशन अग्रिम और अनुगामी म्युचुअल फंड डिस्ट्रीब्यूटर कमीशन के रूप में आते हैं। जबकि निवेश करने के समय अग्रिम कमीशन अर्जित किया जाता है, एक एमएफ वितरक पूरे समय के लिए अनुगामी कमीशन अर्जित करता है जब ग्राहक म्यूचुअल फंड योजनाओं में निवेशित रहता है। यदि एक ग्राहक 15 वर्ष की अवधि के लिए सालाना 1,00,000 रुपये का निवेश करता है, तो म्यूचुअल फंड वितरक द्वारा अर्जित कुल कमीशन के लिए म्यूचुअल फंड कमीशन संरचना नीचे दी गई है।