एमएफ एजेंट कमीशन संरचना को समझें

एमएफ एजेंट कमीशन संरचना को समझें

म्यूचुअल फंड डिस्ट्रीब्यूटर या एजेंट कमीशन वह शुल्क है जो एक एजेंट AMC से म्यूचुअल फंड स्कीम को बेचने के लिए प्राप्त करता है। म्यूचुअल फंड डिस्ट्रीब्यूटर के कमीशन अलग-अलग म्यूचुअल फंड स्कीम और एसेट मैनेजमेंट कंपनियों में अलग-अलग होते हैं। वितरकों के लिए कमीशन का भुगतान करने के लिए प्रत्येक AMC की अपनी संरचना है, और विभिन्न श्रेणियों - ऋण, इक्विटी, हाइब्रिड श्रेणियों आदि के लिए कमीशन के विभिन्न प्रतिशत की विशेषता भी है, जो 0.1 प्रतिशत से 2 प्रतिशत के भीतर है। AMC कुल AUM (एसेट अंडर मैनेजमेंट) के आधार पर कमीशन राशि का भुगतान करते हैं, जिसकी गणना वार्षिक आधार पर की जाती है (इसमें वर्ष के लिए एसआईपी शामिल हैं और एकमुश्त निवेश) और मासिक आधार पर वितरकों को भुगतान किया जाता है। AMC द्वारा योजना पर देय कमीशन म्यूचुअल फंड स्कीम के व्यय अनुपात का हिस्सा है जिसमें फंड प्रबंधन, प्रशासन, विपणन, लेखा आदि जैसी अन्य लागतें भी शामिल हैं।

इसके अलावा, आयोग की संरचना शहरों में भिन्न है।

म्यूचुअल फंड वितरक के लिए आयोगों के प्राथमिक स्रोत में शामिल हैं:

1. ट्रेल कमीशन

यह कमीशन आमतौर पर म्यूचुअल फंड एजेंटों के लिए कमाई का प्राथमिक स्रोत है। म्यूचुअल फंड योजनाओं और AMC के आधार पर, कमीशन संरचना 0.1 प्रतिशत से 2 प्रतिशत तक भिन्न होती है। म्यूचुअल फंडों की बिक्री के लिए कमीशन संरचना में शामिल भुगतान आयोग शामिल हैं:

  • टी -30 शहर- यह टी -30, यानी शीर्ष 30 शहरों में स्कीमों को बेचने के लिए बनाई गई कमीशन संरचना है, जैसा कि एएमएफआई द्वारा निर्दिष्ट किया गया है।

म्यूचुअल फंड में एकमुश्त या एसआईपी के लिए, AMC वितरकों को एक ही निर्दिष्ट कमीशन का भुगतान करेंगे, पहली बार निवेशक को स्कीम बेचने पर कोई अतिरिक्त बोनस नहीं दिया जाएगा। (इससे पहले, वितरकों को एक अग्रिम शुल्क का भुगतान किया गया था। पहली बार योजनाओं को बेचने पर)। इसके अलावा, हर तिमाही आयोग AMC या फंड हाउस से संशोधन के अधीन है।

AMFI के अनुसार शीर्ष 30 शहर- मुंबई, दिल्ली, बेंगलुरु, कोलकाता, पुणे, चेन्नई, अहमदाबाद, हैदराबाद, उदयपुर, वडोदरा, जयपुर, सूरत, कानपुर, लखनऊ, नागपुर, चंडीगढ़, लुधियाना, इंदौर, नासिक, कोयम्बटूर, पटना, राजकोट , भोपाल, जमशेदपुर, भुवनेश्वर, गुवाहाटी, रायपुर, रांची, देहरादून, औरंगाबाद।

नोट- शीर्ष 30 शहरों की सूची AMFI द्वारा संशोधन के अधीन है।

  • बी -30 शहर- बी -30 शहरों (शीर्ष 30 से नीचे) में निवेशकों को योजनाओं की बिक्री के लिए, AMC विशेष इंसेंटिव प्रदान करते हैं अर्थात मास्टर बी -30 इंसेंटिव आयोग, जहां AMC नए निवेशों पर पहले वर्ष के लिए अतिरिक्त इंसेंटिव का भुगतान करते हैं विशेष योजनाओं के लिए निर्दिष्ट सामान्य कमीशन दरों के साथ।

पहले वर्ष में टॉप -30 और निचले -30 शहरों के लिए ट्रेल आयोगों की यह संरचना, टॉप -30 शहरों के नीचे के शहरों में निवेश को प्रोत्साहित करने के लिए बनाई गई है। यह छोटे शहरों में एजेंटों या वितरकों को  उच्च कमीशन कमाने के बहुत सारे अवसर प्रदान करती है।  चूंकि म्यूचुअल फंड उद्योग के कुल AUM में बी -30 शहरों की हिस्सेदारी बहुत कम है, इसलिए एजेंट टॉप -30 शहरों के बाहर कम प्रवेश वाले बाजारों से भी लाभ उठा सकते हैं।

2. एसआईपी अतिरिक्त कमीशन (अपफ्रंट)

म्यूचुअल फंड कंपनियों में से कुछ म्यूचुअल फंड एजेंटों को एमएफ योजनाओं में नए एसआईपी निवेश को बेचने के लिए विशेष कमीशन (अपफ्रंट) भी देते हैं। यह अतिरिक्त कमीशन केवल पहली एसआईपी राशि (AUM पर नहीं) के लिए भुगतान किया जाता है।

आयोगों का भुगतान

म्यूचुअल फंड योजनाओं पर कमीशन का भुगतान AMC द्वारा वितरकों को सीधे उनके संबंधित बैंक खाते में किया जाता है जो कि अपरान्ह के समय साझा किया गया था। AMC "दलाल संरचना" में उजागर की गई विभिन्न योजनाओं के लिए दरों के आधार पर वितरकों को कमीशन का मासिक भुगतान करते हैं, जो वितरक के साथ साझा किया जाता है।

हर महीने, AMC वितरकों को ईमेल के माध्यम से औसत AUM, नए निवेश, चल रहे एसआईपी, होल्ड किए गए तरल, और उनके एआरएन के तहत अन्य लेनदेन के बारे में जानकारी भेजता है। इसके साथ ही, दस्तावेज में AMC द्वारा देय कमीशन (इसके ब्रेक-अप सहित) की राशि का भी उल्लेख किया गया है।

जब कोई वितरक अपना भुगतान प्राप्त करता है, तो उसे AMC द्वारा साझा की गई जानकारी के अनुसार GST लागू करना होगा। GST दाखिल करने के बाद, वितरक को फंड हाउस के साथ चालान की एक प्रति साझा करनी होगी।

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