न्यू फंड ऑफर (NFO) क्या है - अर्थ, प्रकार, लाभ, एनएफओ कैसे काम करता है

न्यू फंड ऑफर

NFO क्या है?

NFO (न्यू फंड ऑफर) एसेट मैनेजमेंट कंपनी द्वारा अपने नए लॉन्च किए गए फंड के लिए पहली सब्सक्रिप्शन पेशकश है। NFO की अवधि तब शुरू होती है जब एक फंड बाजार में पेश किया जाता है और लॉन्च किया जाता है, जिससे फर्म को प्रतिभूतियों की खरीद के लिए NFO अवधि के दौरान पूंजी जुटाने की अनुमति मिलती है।

एक NFO IPO के समान है। इन दोनों का उपयोग आगे निवेश और संचालन करने के लिए पूंजी जुटाने के लिए किया जाता है। NFO आक्रामक विपणन अभियानों के साथ हो सकता है, जो निवेशकों को फंड में यूनिट खरीदने के लिए उत्साहित और प्रेरित करने के लिए बनाया गया है। सार्वजनिक रूप से कारोबार करने के बाद, म्युचुअल फंड में समय के साथ अच्छे रिटर्न देने की क्षमता होती है।

यह कैसे काम करता है?

NFO में, सदस्यता का अवसर केवल सीमित कार्यकाल के लिए उपलब्ध है। निवेशक पूर्वनिर्धारित कार्यकाल के दौरान फंड स्कीम की इकाइयां खरीद सकते हैं और ऑफ़र मूल्य पर NFO की सदस्यता ले सकते हैं। यह आमतौर पर 10 रुपये में तय किया जाता है। एक बार कार्यकाल समाप्त होने के बाद, निवेशक बाजार में फंड के पुन: लॉन्च के बाद एनएवी दरों पर फंड इकाइयां खरीद सकेंगे।

विभिन्न प्रकार के NFO नीचे दिए गए हैं:

1. ओपन एंडेड फंड:

यह फंड आधिकारिक तौर पर NFO के समाप्त होने के बाद लॉन्च किया गया है। व्यक्ति लॉन्च के बाद किसी भी समय फंड में प्रवेश कर सकते हैं और बाहर निकल सकते हैं।

2. क्लोज एंडेड फण्ड :

ये फंड NFO अवधि के बाद निवेशकों के प्रवेश या निकास की अनुमति नहीं देते हैं, जब तक कि इसकी समाप्ति / परिपक्वता नहीं होती है। इसकी समय अवधि लॉन्च की तारीख से 3 से 4 साल के बीच होती है। हालांकि, व्यक्ति स्टॉक एक्सचेंज पर इकाइयों की खरीद और बिक्री कर सकते हैं, लेकिन इन फंडों की बाजार में तरलता नीचे की ओर होती है।

NFO में निवेश के लाभ

लाभ और योग्यता के कारण NFO में निवेश के साथ आगे बढ़ना चाहिए। इन पर नीचे चर्चा की गई है:

1. लचीलापन:

क्लोज-एंडेड फंड बाजार में निवेश करने के लिए निवेशक को लचीलापन प्रदान करते हैं। भले ही निवेश के लिए समय आदर्श नहीं है और NFO को बाजार के शिखर पर लॉन्च किया गया है, लेकिन फंड मैनेजर बाद में निवेश करने के लिए निवेशकों के फंड का एक हिस्सा रख सकता है।

2. अभिनव निधि में निवेश करने का अवसर:

कई एएमसी आजकल हेजिंग रणनीतियों, व्यापार चक्र-आधारित निवेश, ईएसजी निवेश आदि जैसे फंडिंग योजनाओं में निवेश करने के विचार के साथ आ रहे हैं। NFO के माध्यम से, एक निवेशक को उसी से लाभ उठाने का एक प्रारंभिक अवसर मिल सकता है।

3. लॉक-इन सपोर्ट:

बाजार में समय बिताना कम समय के भीतर वापस करने से ज्यादा महत्वपूर्ण है। कई निवेशक बाजार में बस कुछ साल बिताते हैं और अपने लाभ को क्षीण करते हैं। फिर भी, NFO में लॉक-इन कार्यकाल, बंद-समाप्त वाले निवेशकों को अनुशासनहीन और परेशान निवेश व्यवहार से निवेशकों की मदद करते हैं।

4. लाभ सृजन:

चूंकि एनएवी और NFO मूल्य के बीच एक महत्वपूर्ण अंतर मौजूद हो सकता है, यह निवेशक को अपने निवेश पर अच्छा लाभ कमाने में मदद कर सकता है।

NFO में किसे निवेश करना चाहिए?

मनी इन्वेस्टमेंट विकल्प के लिए मूल्य की तलाश करने वाले निवेशक अक्सर NFO की सदस्यता लेते हैं क्योंकि वे आकर्षक विकल्प भी पसंद करते हैं जो सस्ती दर पर उपलब्ध होते हैं। एसेट मैनेजमेंट कंपनियां यहां महत्वपूर्ण भूमिका निभाती हैं क्योंकि वे इस अवसर पर पूंजी प्राप्त करते हैं, और प्रबंधन के तहत अपनी संपत्ति बढ़ाते हैं।

NFO vs आईपीओ

NFO और आईपीओ दोनों समान लग सकते हैं, लेकिन यह ध्यान रखना बहुत जरूरी है कि NFO आईपीओ से काफी अलग है। बाद वाली कंपनी स्टॉक एक्सचेंज में सूचीबद्ध होने से पहले किसी कंपनी के शेयरों की बिक्री करती है, जबकि NFO म्यूचुअल फंड के लिए सब्सक्रिप्शन ऑफर हैं।

जैसा कि मूल सिद्धांतों द्वारा तय किया गया है, एक आईपीओ की कीमत स्टॉक के वास्तविक मूल्य से नीचे या उससे ऊपर हो सकती है, लेकिन NFO के मामले में, इसकी व्याख्या नहीं की जा सकती है। म्यूचुअल फंड का मूल्य निर्धारण केवल एनएवी द्वारा निर्धारित किया जाता है जो इकाइयों का बाजार मूल्य है। NFO में निवेश करते समय, निवेशकों को IPO जैसी भारी कीमत की अस्थिरता और NFO में आवंटन की चिंता नहीं करनी चाहिए।

NFO में निवेश कैसे करें?

NFO में निवेश शुरू करने के लिए बहुत ही सरल और आसान उपाय हैं। निवेश शुरू करने के लिए नीचे दिए गए चरणों का पालन करें:

1. प्लेस्टोर से ZFunds ऐप डाउनलोड करें।

2. ZFunds के साथ अपना मुफ्त खाता बनाएँ। यदि आपका पहले से ही ZFunds के साथ खाता है, तो आप बस इसमें लॉग इन कर सकते हैं।

3. एक खाता बनाने के लिए, आपको अपने पहचान दस्तावेजों को अपलोड करना होगा जिसमें आधार कार्ड, पैन कार्ड, वोटर आईडी कार्ड, ड्राइविंग लाइसेंस, पासपोर्ट, या कोई अन्य विश्वसनीय दस्तावेज शामिल हो सकता है जो राज्य या केंद्र सरकार द्वारा जारी किया गया हो।

4. आपको अपना एड्रेस प्रूफ भी अपलोड करना होगा।

5. उसके बाद, आपको केवल NFO अनुभाग में जाने और अपने पसंदीदा फंड में निवेश का विकल्प चुनने की आवश्यकता है।

6. और, फिर, आखिर में, आपको बस जरूरतमंद भुगतान करने की आवश्यकता है।

सफल निवेश के बाद, इकाइयों को आवंटित किया जाएगा और निवेश आपके ZFunds खाते में 2-3 कार्य दिवसों में दिखाई देगा।

विचार करने के लिए बातें

1. फंड का उद्देश्य:

फंड का उद्देश्य फंड के बारे में अन्य बातों के अलावा जोखिम, परिसंपत्ति आवंटन, रिटर्न आदि के बारे में बताता है। यह ऑफ़र की व्यवहार्यता के बारे में एक धारणा बनाने में मदद करता है। NFO को स्पष्ट रूप से अपनी निवेश प्रक्रिया को स्पष्ट करने और उसकी व्याख्या करने की आवश्यकता है, जिसे वह दिए गए निवेश समय क्षितिज के लिए ले जाने वाला है। आसान शब्दों में, इसका मतलब है कि ऑफ़र दस्तावेज़ को पढ़ने से संभावित निवेशकों को यह समझने में मदद करनी चाहिए कि फंड मैनेजर फंड के साथ क्या करने को तैयार हैं।

2. एएमसी प्रतिष्ठा:

फंड हाउस की पृष्ठभूमि के लिए वाउच का अत्यधिक महत्व है। सुनिश्चित करें कि एएमसी का उद्योग में संचालन का एक मजबूत इतिहास है, कम से कम 7-10 साल। यह उस तरह के प्रदर्शन का विश्लेषण करने में भी मदद करेगा जो वे बाजार में उतार-चढ़ाव के दौरान वितरित करते हैं।

3. रिटर्न:

यदि निवेशक निवेश करने के लिए इच्छुक है तो NFO के मॉडल पोर्टफोलियो के आधार पर पिछले प्रदर्शन का विश्लेषण करने की सलाह दी जाती है। इस मामले में प्रस्ताव दस्तावेज संक्षिप्त हो सकता है या नहीं। निवेशक रिटर्न की एक अपेक्षित दर निर्धारित कर सकते हैं जिसके खिलाफ वे फंड की तुलना और विश्लेषण कर सकते हैं।

4. जोखिम:

NFO में निवेश करना जोखिम भरा हो सकता है। मौजूदा फंडों के विपरीत, जहां एक निवेशक जोखिम और परिसंपत्ति आवंटन को आसानी से जांच सकता है, NFO को प्रदर्शन संक्षिप्त और इतिहास नहीं है। कोई यह आकलन नहीं कर सकता है कि धन प्रबंधक धन का उपयोग करने के लिए कैसे तैयार हैं। किसी भी मैट्रिक्स या बेंचमार्क के बिना, फंड के प्रदर्शन की भविष्यवाणी करना निवेशकों के लिए बहुत मुश्किल और जटिल है।

5. निवेश की लागत:

निवेश में शामिल कुल लागत मापदंडों में से एक है जो संभावित रिटर्न को तय करने में सहायता करती है। हालांकि ऐसा कोई एंट्री लोड नहीं है, कुछ NFO एक्जिट लोड लगा सकते हैं यदि निवेशक एक निर्दिष्ट कार्यकाल पूरा होने से पहले इकाइयों को रिडीम करते   हैं। व्यय अनुपात विचार करने के लिए एक और महत्वपूर्ण पैरामीटर है।

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