गोल्ड ETFs

गोल्ड ETF क्या है?

गोल्ड ETF (एक्सचेंज ट्रेडेड फंड) एक ओपन एंडेड फंड है जो एक्सचेंजों पर सूचीबद्ध होता है जो सोने की कीमत पर आधारित होता है। ये फंड 99.5% शुद्धता वाले सोने (RBI द्वारा अनुमोदित बैंकों) में निवेश करते हैं। सरल शब्दों में, गोल्ड ETF को भौतिक सोने का प्रतिनिधित्व करने वाली इकाइयों के रूप में समझाया जा सकता है जो कि डीमैटेरियलाइज्ड या पेपर रूप में हो सकती है जहां गोल्ड ETF की एक इकाई 1 ग्राम सोने के बराबर होती है। ये पेशेवरों के एक निकाय द्वारा भी संचालित और प्रबंधित किए जाते हैं, जिन्हें फंड मैनेजर के रूप में जाना जाता है और व्यापारिक दिनों में सोने की कीमतों को ट्रैक करता है। दोनों खरीदारों और विक्रेताओं के लिए, गोल्ड ETF एक निवेश विकल्प है जो उच्च तरलता की पेशकश करता है।

गोल्ड ETF खरीदना सोने की खरीद के समान है, यहां एकमात्र अंतर इलेक्ट्रिक फॉर्म में है। इन ETF को एनएसई और बीएसई जैसे स्टॉक एक्सचेंजों पर कारोबार किया जाता है और एक निवेशक ब्रोकर के माध्यम से खरीद और बेच सकता है जो इसे सोने में डिजिटल निवेश का बहुत आसान और सुविधाजनक तरीका बनाता है।

गोल्ड ETF में भौतिक सोने पर भी बढ़त होती है क्योंकि उन्हें सुरक्षित स्थान पर रखने की आवश्यकता नहीं होती है और उनका निर्माण तंत्र और अद्वितीय संरचना ऐसी होती है कि खर्च बहुत कम होता है।

उद्देश्य

गोल्ड ETF फंड का इस्तेमाल इंडस्ट्री ETF के रूप में किया जा सकता है, कमोडिटी-आधारित ट्रेडेड फंड होने के बावजूद। यह एक वित्तीय पोर्टफोलियो का विस्तार करने और विभिन्न प्रकार के सोने से संबंधित क्षेत्रों में निवेश प्राप्त करने के लिए एक आदर्श और उत्कृष्ट निवेश रणनीति है। ये ट्रेडेड फंड्स प्राप्त करने के लिए अपेक्षाकृत सुविधाजनक हैं और यह सोने के उद्योग में निवेश करने का एक लचीला तरीका प्रदान करता है।

गोल्ड ETF को एक के निवेश पोर्टफोलियो में हेज के रूप में भी इस्तेमाल किया जा सकता है क्योंकि वे एक उतार-चढ़ाव वाले बाजार के खिलाफ सुरक्षा की पेशकश कर सकते हैं। ऐसा इसलिए है क्योंकि इक्विटी जैसे अन्य पूंजीगत संपत्ति के साथ सोने का बहुत कम संबंध है। सरल शब्दों में, इस उपकरण को रक्षात्मक विकल्प के रूप में कहा जा सकता है। यदि USD जैसी कोई भी बड़ी मुद्रा नीचे जाती है, तो सोने में काफी वृद्धि होती है, जो निवेशक के पोर्टफोलियो में समग्र जोखिम और अस्थिरता को कम कर सकता है।

गोल्ड ETF कैसे काम करता है?

गोल्ड ETF को ब्रोकर के माध्यम से स्टॉक एक्सचेंजों पर खरीदा और बेचा जा सकता है क्योंकि वे सूचीबद्ध हैं और दैनिक आधार पर कारोबार किया जा रहा है। ये स्टॉक एक्सचेंज में सूचीबद्ध कीमतों के साथ 99.5% शुद्ध भौतिक सोने के बुलियन का प्रतिनिधित्व करते हैं। भौतिक सोने के विपरीत, इन्हें पूरे भारत में एक ही कीमत पर खरीदा और बेचा जा सकता है।

गोल्ड में किसे निवेश करना चाहिए?

गोल्ड ETF उन निवेशकों के लिए आदर्श है जो गोल्ड मार्केट के संपर्क में आने के साथ अपने पोर्टफोलियो का विस्तार और विविधता चाहते हैं। यह अन्य पूंजीगत परिसंपत्तियों के साथ कम सहसंबंध के कारण विविधीकरण के लाभों की पेशकश कर सकता है। निवेशित राशि मानक सोने की बुलियन की ओर जाती है जो 99.5% शुद्ध है। यह फिजिकल गोल्ड खरीदने जितना ही अच्छा है। निवेशक, अतिरिक्त कर और भंडारण की सुविधा पर पैसा खर्च करने के लिए तैयार नहीं हैं क्योंकि भौतिक सोने के मामले में गोल्ड ETF के लिए जा सकते हैं। इसके अलावा, व्यक्ति समय-समय पर अपनी भविष्य की आवश्यकताओं जैसे शादी और बाद में जब भी आवश्यकता हो, उन्हें बेचने के लिए सोने की ETF / म्यूचुअल फंड खरीद सकते हैं।

विशेषतायें एवं फायदे

1. तरलता:

गोल्ड ETF निवेशकों को उच्च तरलता प्रदान करते हैं क्योंकि उन्हें मौजूदा समय में बाजार दर के दौरान शेयर बाजार में कारोबार किया जा सकता है। इसके अलावा, अतिरिक्त और लेन-देन का खर्च (सरकार शुल्क और ब्रोकर शुल्क) भौतिक सोने की खरीद से जुड़ी लागतों की तुलना में कम है।

2. लचीलापन:

गोल्ड ETF को ऑनलाइन खरीदा जा सकता है और निवेशकों के डीमैट खाते में रखा जा सकता है। एसेट मैनेजमेंट कंपनी (AMC) सोने में निवेश के प्रबंधन के लिए जिम्मेदार है। जब भी आवश्यकता हो आप बाजार के समय में किसी भी समय प्रवेश / निकास कर सकते हैं। ये ETF कीमतों के संदर्भ में भौतिक सोने की तरह ही व्यवहार करते हैं, यहां तक कि डीमैट प्रारूप में भी।

3. भागीदारी में आसानी:

गोल्ड ETF के साथ, निवेशकों को स्वर्ण बाजार का पता लगाने का अवसर मिलता है - एक लाभदायक, पारदर्शी और सुरक्षित मंच। इसके अलावा, वे बड़ी तरलता के साथ आते हैं क्योंकि सोने को बिना किसी असुविधा के तुरंत कारोबार किया जा सकता है।

4. छोटे मूल्य:

रिटेलर को मान्यता देने के लिए सोना खरीदने के लिए बड़ी राशि की आवश्यकता होगी। लेकिन, गोल्ड ETF के मामले में, एक निवेशक को एनएवी मूल्य के अनुसार खरीद और बिक्री की मात्रा तय करने का लाभ होता है।

5. कर-दक्षता:

ये ETF सोने को धारण करने के लिए कर-अनुकूल साधन प्रदान करते हैं क्योंकि गोल्ड ETF से 3 वर्ष या उससे अधिक की अवधि के साथ उत्पन्न रिटर्न LTCG कर के अधीन है। LTCG कर की दरें कम हैं और इसलिए यह कर-कुशल रिटर्न दे सकता है।

6. होल्डिंग की आसान:

भंडारण (डीमैट खाते में) और सुरक्षा यहां कोई समस्या नहीं है। इसलिए, एक निवेशक जब तक चाहे, तब तक ETF पर पकड़ बना सकता है।

7. लेन-देन में आसानी:

स्टॉक एक्सचेंज में सूचीबद्ध होने और व्यापार करने के अलावा, निवेशक इसे सुरक्षित ऋण के लिए प्रतिज्ञा के रूप में भी उपयोग कर सकता है। लेन-देन निर्बाध और तेज है जिसमें कोई प्रवेश और निकास भार नहीं है।

कर

इन ETF पर लगाया गया कर भौतिक सोने की खरीद या बिक्री पर लगाया गया है। एक निवेशक पूंजीगत लाभ कर का भुगतान करने के लिए उत्तरदायी होगा यदि वह इन फंडों को ट्रेड करता है और मुनाफा कमाता है। इन ETF में लंबी अवधि के साथ-साथ अल्पकालिक निवेश दोनों पर कर लागू होते हैं।

गोल्ड ETF, एलटीसीजी (लॉन्ग टर्म कैपिटल गेन्स) टैक्स पर 2 अलग-अलग तरह के टैक्स लगते हैं, जो 3 साल या उससे अधिक की अवधि के लिए निवेश पर लागू होते हैं। इस मामले में, एक निवेशक को इंडेक्सेशन लाभ लागू होने के बाद 20% का कैपिटल गेन टैक्स देना पड़ता है। अल्पावधि के लिए, ETF उसी दर पर पूंजीगत लाभ कर को आकर्षित करते हैं, जो किसी व्यक्ति के मौजूदा कर स्लैब पर लागू होता है।

गोल्ड vs गोल्ड ETF

मापदंड	गोल्ड ETFs	गोल्ड
उद्देश्य	एक लंबी या छोटी अवधि के लिए वित्तीय लक्ष्य	व्यक्तिगत उपयोग, ऋण संपार्श्विक
प्रकार	यह निवेश का एक रूप है	आइडल वेल्थ
भंडारण	स्टोर करने की आवश्यकता नहीं है। इस प्रकार, चोरी या नुकसान का कोई जोखिम नहीं।	सुरक्षित रूप से और सुरक्षित रूप से संग्रहीत किया जाना चाहिए
कीमत	एनएवी, भौतिक सोने की कीमत से जुड़ा हुआ है, जो उतार-चढ़ाव के अधीन है।	बाजार दर में उतार-चढ़ाव के अधीन
लागत	फंड प्रबंधन व्यय यानी व्यय अनुपात जिसमें दलाली, प्रबंधन और अन्य खर्च शामिल हो सकते हैं।	हाई मेकिंग चार्जेस, इंश्योरेंस कॉस्ट, लॉकर कॉस्ट आदि।
कैसे खरीदे?	स्टॉक एक्सचेंज पर ट्रेड करता है। एक ट्रेडिंग और डीमैट खाते के माध्यम से खरीदा जा सकता है।	एक जौहरी / खुदरा विक्रेता से खरीदा जा सकता है।

जोखिम

गोल्ड ETF से जुड़े कुछ जोखिम हैं जो किसी भी निवेश निर्णय लेने से पहले एक निवेशक को पता होना चाहिए। वे यहाँ हैं:

● मूल्य में उतार-चढ़ाव: किसी भी इक्विटी से संबंधित उत्पाद की तरह, एक ETF के तहत जारी इकाइयों का एनएवी (नेट एसेट वैल्यू) आर्थिक परिदृश्यों और बाजार की स्थितियों के अनुसार सोने की कीमत में बदलाव के साथ ऊपर या नीचे जा सकता है।

● कम समग्र रिटर्न: एक अतिरिक्त शुल्क - कमीशन, दलाली, फंड प्रबंधन शुल्क, आदि - एक गोल्ड ETF बनाए रखने के लिए भौतिक सोने की बिक्री की तुलना में अपने समग्र रिटर्न को कम कर सकता है।

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