sixteen-things-to-know-before-you-buy-a-health-insurance-policy

हेल्थ इंश्योरेंस पॉलिसी खरीदने से पहले जानने के लिए सोलह बातें

Get Investment Advice from India's Top Experts 

Save Rs. 100 with Daily SIP

<h2>हेल्थ इंश्योरेंस पॉलिसी खरीदने से पहले जानने के लिए सोलह बातें</h2>किसी भी बीमा योजना का मूल संरक्षण है। सुरक्षा की पेशकश करना और अपने जोखिम को कम करना एक बीमा योजना का सरल उद्देश्य है। किसी भी स्वास्थ्य बीमा योजना में छोटा निवेश करना, आपको तनाव मुक्त करने में सक्षम करेगा, और यह अग्रिम में सुरक्षा प्रदान करता है। खासकर जब हम महामारी का सामना कर रहे हैं, और एक उपचार की बढ़ती लागत स्वास्थ्य बीमा योजना को खरीदने के लिए अधिक आवश्यक बनाती है। IRDA के दिशानिर्देशों के अनुसार, वर्तमान में कोविद 19 के लिए सभी उपचार लागत सभी स्वास्थ्य बीमा पॉलिसियों के अंतर्गत आते हैं।सुविधाओं को 2 भागों में समझाया गया है - एक कम ज्ञात और दूसरा जो आमतौर पर कवर किया जाता है। पहले हम कम ज्ञात विशेषताओं के बारे में जानेंगे -<figure class="image"><img src="https://lh6.googleusercontent.com/GvZoH6WQ0BhI-BgYH9-1uzveDHUx8O7Bm8wAUBgRWa_8ng7_w-oEOmESwiII-PQCQRZ-4V8kNlujwF8AtUmD47gGtkQwDjkN22DofvvqW9u9G5e3WQEfmCD_vLtPqNrtqOU5THJ3"></figure>दूसरी राय - कई बीमाकर्ता मुफ्त में और इनबिल्ट सुविधा के रूप में अनुमति देते हैं, मुख्य रूप से जब बीमित व्यक्ति को उनके चिकित्सकों के नेटवर्क से निर्दिष्ट गंभीर बीमारी का पता चलता है।ग्लोबल कवर- यह भारत के बाहर बीमित व्यक्ति के चिकित्सा व्यय के लिए कवर किया जाता है, बीमित राशि तक, बशर्ते कि निदान भारत में किया गया था और बीमित व्यक्ति ने इलाज के लिए विदेश यात्रा की।&nbsp; देय चिकित्सा व्यय केवल प्रतिपूर्ति के आधार पर अस्पताल और डे-केयर अस्पताल में भर्ती होने तक सीमित होंगे। मामले के आधार पर कैशलेस सुविधा की व्यवस्था की जा सकती है। इस लाभ के तहत किसी भी दावे का भुगतान भारतीय रुपए में होगा। बीमाकर्ता को इस लाभ के तहत दावे का समर्थन करने वाले निम्नलिखित अतिरिक्त दस्तावेजों की आवश्यकता है:<ul><li>भारत में निदान का प्रमाण</li><li>बीमित व्यक्ति का पासपोर्ट और वीजा</li></ul>फ्री हेल्थ चेक-अप / प्रिवेंटिव हेल्थ चेक-अप- प्रत्येक बीमाकर्ता के पास यह सुविधा होती है कि वह वार्षिक स्वास्थ्य चेकअप कराए, या कुछ क्लेम-फ्री वर्षों के प्रत्येक क्षेत्र में एक बार प्रदान करे। राशि की योग्यता और परीक्षणों की सूची बीमित राशि के अनुसार निर्भर करती है।एक नियुक्ति को निर्धारित करके या अपनी पसंद के एक केंद्र पर जाकर और प्रतिपूर्ति के रूप में दावा करके कैशलेस के रूप में एक ही लाभ उठा सकते हैं।समाप्त होने के बाद अपने बीमित राशि की पुनः स्थापना (रिफिल)&nbsp;जब दावा किए गए बीमित चयनित राशि अपर्याप्त है, तो पुनर्स्थापना लाभ का उपयोग किया जा सकता है। संबंधित या असंबंधित बीमारियों के लिए, बीमाकर्ता के आधार पर चयनित बीमित राशि के अलावा, एक वर्ष की पॉलिसी में एकाधिक रिफिल उपलब्ध है।आयुष- आयुष उपचार आयुर्वेद, योग और प्राकृतिक चिकित्सा, यूनानी, सिद्ध और होम्योपैथी प्रणालियों के तहत दिए जाने वाले चिकित्सा और / या अस्पताल में भर्ती उपचार को संदर्भित करता है। ये उपचार केवल सरकारी अस्पताल में या सरकार द्वारा मान्यता प्राप्त किसी संस्थान में और / या स्वास्थ्य पर गुणवत्ता परिषद / राष्ट्रीय प्रत्यायन बोर्ड द्वारा मान्यता प्राप्त संस्थान द्वारा कवर किए जाते हैं। सुख-सुविधाओं के लिए या ब्यूटी ट्रीटमेंट, पंचकर्म, शुद्धिकरण, डिटॉक्सिफिकेशन और कायाकल्प इत्यादि के रूप में प्राप्त सुविधाओं और सेवाओं को कवर नहीं किया जाता है।होम हॉस्पिटलाइज़ेशन या डोमिसिलरी हॉस्पिटलाइज़ेशन: डोमिसिलरी हॉस्पिटलाइज़ेशन का अर्थ है चिकित्सा उपचार, एक बीमारी / चोट के लिए जो सामान्य कोर्स में एक अस्पताल में देखभाल और उपचार की आवश्यकता होती है, लेकिन वास्तव में निम्न में से किसी भी परिस्थिति में घर पर सीमित रहते हुए लिया जाता है:<ul><li>रोगी की अवस्था ऐसी है कि वह उपचार के लिए अस्पताल ले जाने की स्थिति में नहीं है, या</li><li>अस्पताल में कमरे की अनुपलब्धता की स्थिति में रोगी को घर पर ही उपचार करना पड़े ।</li></ul>ऑर्गन डोनर- ऑर्गन डोनर के मेडिकल और सर्जिकल खर्चों के लिए कवर, उस अंग की कटाई के लिए जहां बीमित व्यक्ति प्राप्तकर्ता है, बशर्ते कि:अंग दाता कोई भी व्यक्ति है जिसका अंग मानव प्रत्यारोपण (संशोधन) विधेयक, 2011 के नियमों और आवश्यकताओं के अनुपालन में उपलब्ध कराया गया है और अंग दाता द्वारा दान किया जा रहा अंग, बीमित व्यक्ति द्वारा उपयोग के लिए है, तथाबीमाकर्ता ने इन-पेशेंट हॉस्पिटलाइजेशन ट्रीटमेंट के तहत बीमित सदस्य के लिए इन-पेशेंट हॉस्पिटलाइजेशन क्लेम स्वीकार कर लिया है।एयर एम्बुलेंस-एयर एम्बुलेंस चिकित्सा आपात स्थिति के मामले में सहायक हो सकती है। जब कोई व्यक्ति यात्रा के दौरान घायल हो जाता है और परिवहन सुविधा की आवश्यकता होती है, तो किसी को तुरंत अस्पताल में भर्ती होने की आवश्यकता होती है और सड़क आदि से यात्रा करना संभव नहीं होता है, उस समय यह सुविधा मदद करती है।स्वास्थ्य बीमा पॉलिसी आम तौर पर निम्नलिखित प्रमुखों के तहत यथोचित और जरूरी खर्चों को कवर करेगी -अस्पताल में भर्ती होने से पहले और बाद मेंअस्पताल में भर्ती होने से पहले और बाद में किए गए चिकित्सा व्यय, बशर्ते कि: ऐसी चिकित्सा लागत बीमारी या चोट के लिए खर्च की गई थी, जिसके लिए पहले और बाद में अस्पताल में भर्ती की आवश्यकता थी। और दावा करने के दिनों की संख्या बीमाकर्ता के साथ भिन्न होती है यानी पूर्व अस्पताल में भर्ती होने के दिनों के लिए 30 दिन से 90 दिन और अस्पताल में भर्ती होने की आवश्यकताओं के लिए 60 से 180 दिन तक होते हैं।वरिष्ठ नागरिक योजनाएँ- वरिष्ठ नागरिकों के लिए विशेष योजनाएँ बनाई गई हैं और उन्हें खरीदते समय निम्नलिखित विषयों पर विचार किया जाना चाहिए - पूर्व-मौजूदा बीमारी की प्रतीक्षा अवधि, सह-भुगतान, प्रवेश आयु, पूर्व-नीति चिकित्सा इत्यादि।नो क्लेम बोनस- पॉलिसी वर्ष में कोई क्लेम न करने की स्थिति में, बीमाकर्ता उत्पाद के आधार पर एक निश्चित प्रतिशत जोड़ता है। जैसे, वर्तमान नीति के तहत, प्रत्येक वर्ष मुफ्त में 10% वृद्धि का दावा करते हैं, बीमित राशि के अधिकतम 100% के अधीन, या यहां तक ​​कि कुछ बीमित राशि संचयी बोनस की पेशकश करते हैं, जो बीमित राशि के 200% से अधिक नहीं है।डे केयर प्रोसीजर- आमतौर पर एक बीमाकर्ता अस्पताल या डे केयर सेंटर में पॉलिसी अवधि के दौरान बीमारी / चोट के कारण सूचीबद्ध डे केयर ट्रीटमेंट को कवर करता है। उपचार की सूची अलग-अलग बीमाकर्ता के लिए अलग-अलग होती है। पॉलिसी कवर के दायरे में सामान्य रूप से आउट पेशेंट के आधार पर लिया गया उपचार शामिल नहीं है।पूर्व-मौजूदा रोग - पूर्व-विद्यमान रोग उन विकारों / चोटों को संदर्भित करता है, जिनके लिए पहले से ही लक्षण थे, और निदान किया गया था, जिसके लिए बीमाकर्ता द्वारा जारी पहली नीति से पहले निर्दिष्ट महीनों के भीतर चिकित्सा सलाह / उपचार प्राप्त किया गया था, और फिर बाद में उसकी नवीकरण की गयी।&nbsp;&nbsp;प्रतीक्षा अवधि- पॉलिसी की शुरुआत से परिभाषित प्रतीक्षा अवधि तक पूर्व-मौजूदा स्थिति, बीमारी या चोट से संबंधित कोई भी लाभ, बशर्ते कि पूर्व-मौजूदा स्थिति का प्रस्ताव रूप में खुलासा किया गया हो। बीमाकर्ता के आधार पर 24 से 36 महीने की प्रतीक्षा अवधि तक मोतियाबिंद, यूरिनरी और पित्त प्रणाली में पथरी, सभी प्रकार के साइनस, संयुक्त प्रतिस्थापन सर्जरी, बेरियाट्रिक सर्जरी आदि जैसे निर्दिष्ट रोगों के लिए भी दावा का भुगतान नहीं किया जाएगा।मातृत्व व्यय - अधिकांश बीमाकर्ता 9 महीने से 72 महीने तक की निर्दिष्ट प्रतीक्षा अवधि के साथ मातृत्व लाभ को कवर करते हैं, मातृत्व कवर बीमा राशि पर निर्भर करता है और सामान्य प्रसव, सी सेक्शन, गर्भावस्था की विधिवत् समाप्ति और बांझपन उपचार को भी कवर करता है।नवजात शिशु कवर - यह प्रसव के लिए रोगी के रूप में इलाज के लिए किए गए चिकित्सा व्यय को कवर करेगा, जन्म के 90 दिन बाद तक मातृत्व कवर के तहत माना जाने वाला कवरेज और बिना किसी अतिरिक्त प्रीमियम का भुगतान किए बीमा राशि की सीमा के भीतर। 90 दिनों तक के नवजात बच्चे का अनिवार्य टीकाकरण, भारतीय बाल चिकित्सा एसोसिएशन द्वारा अनुशंसित मातृत्व व्यय के तहत कवर किया जाएगा। कई बीमाकर्ता नीचे दिए गए राष्ट्रीय टीकाकरण योजना (भारत) के अनुसार नवजात शिशु के टीकाकरण खर्च के लिए उचित और प्रथागत शुल्क प्रदान करते हैं, जब तक कि बच्चा अनुसूची में निर्दिष्ट सीमाओं तक 1 वर्ष (12 महीने) पूरा नहीं कर लेता।&nbsp;&nbsp;

ਹੈਲਥ-ਇੰਸ਼ੋਰੈਂਸ-ਪਾਲਿਸੀ-ਖਰੀਦਣ-ਤੋਂ-ਪਹਿਲਾਂ-ਜਾਣਨ-ਲਈ-16-ਚੀਜ਼ਾਂ

 ਹੈਲਥ ਇੰਸ਼ੋਰੈਂਸ ਪਾਲਿਸੀ ਖਰੀਦਣ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਜਾਣਨ ਲਈ 16 ਚੀਜ਼ਾਂ

<h2>&nbsp;ਹੈਲਥ ਇੰਸ਼ੋਰੈਂਸ ਪਾਲਿਸੀ ਖਰੀਦਣ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਜਾਣਨ ਲਈ 16 ਚੀਜ਼ਾਂ</h2>ਕਿਸੇ ਵੀ ਬੀਮਾ ਯੋਜਨਾ ਦਾ ਮੁੱਖ ਹਿੱਸਾ ਸੁਰੱਖਿਆ ਹੁੰਦਾ ਹੈ. ਸੁਰੱਖਿਆ ਦੀ ਪੇਸ਼ਕਸ਼ ਕਰਨਾ ਅਤੇ ਆਪਣੇ ਜੋਖਮ ਨੂੰ ਦੂਰ ਕਰਨਾ ਬੀਮਾ ਯੋਜਨਾ ਦਾ ਸਰਲ ਉਦੇਸ਼ ਹੈ| ਕਿਸੇ ਵੀ ਸਿਹਤ ਬੀਮਾ ਯੋਜਨਾ ਵਿਚ ਇਹ ਛੋਟਾ ਜਿਹਾ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨਾ, ਤੁਹਾਨੂੰ ਤਣਾਅ-ਮੁਕਤ ਰਹਿਣ ਦੇਵੇਗਾ ਅਤੇ ਪੇਸ਼ਗੀ ਵਿਚ ਸੁਰੱਖਿਆ ਦੀ ਪੇਸ਼ਕਸ਼ ਕਰੇਗਾ. ਖ਼ਾਸਕਰ ਜਦੋਂ ਅਸੀਂ ਮਹਾਂਮਾਰੀ ਦਾ ਸਾਹਮਣਾ ਕਰ ਰਹੇ ਹਾਂ ਅਤੇ ਇਲਾਜ ਦੀ ਵਧਦੀ ਕੀਮਤ ਇਸ ਨੂੰ ਸਿਹਤ ਬੀਮਾ ਯੋਜਨਾ ਖਰੀਦਣ ਲਈ ਵਧੇਰੇ ਜ਼ਰੂਰੀ ਬਣਾ ਦਿੰਦੀ ਹੈ| ਆਈਆਰਡੀਏ ਨਿਯਮ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ, ਇਸ ਸਮੇਂ ਕੋਵਿਡ 19 ਲਈ ਆਉਣ ਵਾਲੇ ਸਾਰੇ ਇਲਾਜ ਖਰਚੇ ਸਿਹਤ ਬੀਮਾ ਪਾਲਿਸੀਆਂ ਦੇ ਅਧੀਨ ਆਉਂਦੇ ਹਨ|&nbsp;ਵਿਸ਼ੇਸ਼ਤਾਵਾਂ ਦੇ ਟੁੱਟਣ ਦੀ ਵਿਆਖਿਆ 2 ਹਿੱਸਿਆਂ ਵਿੱਚ ਕੀਤੀ ਗਈ ਹੈ - ਇੱਕ ਘੱਟ ਜਾਣਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਦੂਜਾ ਜੋ ਆਮ ਤੌਰ ਤੇ ਢੱਕੇ ਹਨ| ਪਹਿਲਾਂ ਅਸੀਂ ਘੱਟ ਜਾਣੀਆਂ-ਪਛਾਣੀਆਂ ਵਿਸ਼ੇਸ਼ਤਾਵਾਂ ਵਿੱਚੋਂ ਲੰਘਦੇ ਹਾਂ -<figure class="image"><img src="https://lh6.googleusercontent.com/Q_9Ts0n5kPSQDt2Vy9MCXY9PLaA2c56B7zDBJLD4uZiN_tcTQFJr8IBZ6943pNGCw_mfREDcMWRr3rsEpgjPA6YqUklNoAGFjZMhbtih016on70h3edL5XDu48KiwukGGyFYPAXz"></figure>ਦੂਸਰਾ ਰਾਏ - ਬਹੁਤ ਸਾਰੇ ਬੀਮਾਕਰਤਾ ਇਸ ਸਹੂਲਤ ਨੂੰ ਮੁਫਤ ਅਤੇ ਇਜਾਜ਼ਤ ਦੀ ਵਿਸ਼ੇਸ਼ਤਾ ਵਜੋਂ ਉਹਨਾਂ ਦੇ ਮੈਡੀਕਲ ਪ੍ਰੈਕਟੀਸ਼ਨਰਾਂ ਦੇ ਨੈਟਵਰਕ ਤੋਂ ਇਜਾਜ਼ਤ ਦਿੰਦੇ ਹਨ ਮੁੱਖ ਤੌਰ ਤੇ ਜਦੋਂ ਬੀਮਾਯੁਕਤ ਵਿਅਕਤੀ ਨੂੰ ਨਿਰਧਾਰਤ ਗੰਭੀਰ ਬਿਮਾਰੀ ਦਾ ਪਤਾ ਲਗਾਇਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ|&nbsp;ਗਲੋਬਲ ਕਵਰ - ਇਹ ਭਾਰਤ ਤੋਂ ਬਾਹਰ ਹੋਏ ਬੀਮੇ ਵਾਲੇ ਵਿਅਕਤੀ ਦੇ ਡਾਕਟਰੀ ਖਰਚਿਆਂ ਨੂੰ ਸ਼ਾਮਲ ਕਰਦਾ ਹੈ, ਬੀਮਾ ਕੀਤੀ ਰਕਮ ਤਕ, ਬਸ਼ਰਤੇ ਇਹ ਤਸ਼ਖੀਸ ਭਾਰਤ ਵਿਚ ਕੀਤੀ ਗਈ ਹੋਵੇ ਅਤੇ ਬੀਮਾਯੁਕਤ ਵਿਅਕਤੀ ਇਲਾਜ ਲਈ ਵਿਦੇਸ਼ ਯਾਤਰਾ ਕਰਦਾ ਹੋਵੇ. ਭੁਗਤਾਨ ਯੋਗ ਮੈਡੀਕਲ ਖਰਚੇ ਸਿਰਫ ਭਰਪਾਈ ਦੇ ਅਧਾਰ ਤੇ ਰੋਗੀ ਅਤੇ ਡੇਅ ਕੇਅਰ ਹਸਪਤਾਲ ਵਿੱਚ ਸੀਮਤ ਹੋਣਗੇ| ਕੇਸ-ਕੇਸ ਦੇ ਅਧਾਰ 'ਤੇ ਨਕਦ ਰਹਿਤ ਸਹੂਲਤ ਦਾ ਪ੍ਰਬੰਧ ਕੀਤਾ ਜਾ ਸਕਦਾ ਹੈ. ਇਸ ਲਾਭ ਦੇ ਤਹਿਤ ਕਿਸੇ ਵੀ ਦਾਅਵੇ ਦੀ ਅਦਾਇਗੀ ਭਾਰਤੀ ਰੁਪਿਆ ਵਿੱਚ ਹੋਵੇਗੀ. ਬੀਮਾਕਰਤਾ ਨੂੰ ਇਸ ਲਾਭ ਦੇ ਅਧੀਨ ਦਾਅਵੇ ਦਾ ਸਮਰਥਨ ਕਰਨ ਲਈ ਹੇਠਾਂ ਦਿੱਤੇ ਹੋਰ ਵਧੇਰੇ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ਾਂ ਦੀ ਲੋੜ ਹੈ:ਏ) ਭਾਰਤ ਵਿਚ ਤਸ਼ਖੀਸ ਦਾ ਸਬੂਤਬੀ) ਬੀਮਾ ਕੀਤਾ ਪਾਸਪੋਰਟ ਅਤੇ ਵੀਜ਼ਾਮੁਫਤ ਸਿਹਤ ਜਾਂਚ / ਰੋਕਥਾਮ ਵਾਲੀ ਸਿਹਤ ਜਾਂਚ– ਹਰੇਕ ਬੀਮਾਕਰਤਾ ਕੋਲ ਸਾਲਾਨਾ ਸਿਹਤ ਚੈਕਅਪ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਨ ਦੀ ਵਿਸ਼ੇਸ਼ਤਾ ਹੁੰਦੀ ਹੈ ਜਾਂ ਕੁਝ ਦਾਅਵਾ ਮੁਕਤਿਆਂ ਦੇ ਹਰੇਕ ਬਲਾਕ ਵਿੱਚ ਇੱਕ ਵਾਰ| ਰਕਮ ਦੀ ਯੋਗਤਾ ਅਤੇ ਟੈਸਟਾਂ ਦੀ ਸੂਚੀ ਨਿਰਭਰ ਕਰਦੀ ਹੈ ਬੀਮੇ ਦੀ ਰਕਮ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ|ਕੋਈ ਵੀ ਮੁਲਾਕਾਤ ਦਾ ਸਮਾਂ ਤਹਿ ਕਰਕੇ ਕੈਸ਼ਲੈੱਸ ਵਾਂਗ ਲਾਭ ਲੈ ਸਕਦਾ ਹੈ ਜਾਂ ਆਪਣੀ ਪਸੰਦ ਦੇ ਕਿਸੇ ਕੇਂਦਰ ਤੇ ਜਾ ਸਕਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਮੁਆਵਜ਼ਾ ਵਜੋਂ ਦਾਅਵਾ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ|ਬਹਾਲੀ / ਮੁੜ ਭੁਗਤਾਨ ਲਾਭ- ਜਦੋਂ ਚੁਣੇ ਗਏ ਬੀਮੇ ਦੀ ਰਕਮ ਦਾਅਵੇ ਕਾਰਨ ਨਾਕਾਫੀ ਹੁੰਦੀ ਹੈ, ਤਾਂ ਬਹਾਲੀ ਲਾਭ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਕੀਤੀ ਜਾ ਸਕਦੀ ਹੈ. ਪਾਲਸੀ ਸਾਲ ਵਿੱਚ ਮਲਟੀਪਲ ਰੀਸਟੋਰੇਸਨ ਸਬੰਧਤ ਜਾਂ ਸਬੰਧਤ ਨਾ ਹੋਣ ਵਾਲੀਆਂ ਬਿਮਾਰੀਆਂ ਲਈ ਉਪਲਬਧ ਹੈ. ਇਸ ਤੋਂ ਇਲਾਵਾ ਬੀਮਾਯੁਕਤ ਵਿਅਕਤੀ 'ਤੇ ਨਿਰਭਰ ਕਰਦਿਆਂ ਬੀਮੇ ਦੀ ਰਕਮ ਦੀ ਚੋਣ ਕੀਤੀ ਗਈ ਰਕਮ ਤੋਂ ਇਲਾਵਾ.ਆਯੁਸ਼ - ਯਯੁਸ਼ ਇਲਾਜ ਆਯੁਰਵੈਦ, ਯੋਗਾ ਅਤੇ ਨੈਚਰੋਪੈਥੀ, ਯੂਨਾਨੀ, ਸਿੱਧ ਅਤੇ ਹੋਮੀਓਪੈਥੀ ਪ੍ਰਣਾਲੀਆਂ ਦੇ ਤਹਿਤ ਦਿੱਤੇ ਗਏ ਮੈਡੀਕਲ ਅਤੇ / ਜਾਂ ਹਸਪਤਾਲ ਵਿਚ ਭਰਤੀ ਇਲਾਜ ਦਾ ਹਵਾਲਾ ਦਿੰਦਾ ਹੈ. ਇਹ ਇਲਾਜ ਕੇਵਲ ਉਦੋਂ ਹੁੰਦੇ ਹਨ ਜਦੋਂ ਸਰਕਾਰੀ ਹਸਪਤਾਲ ਜਾਂ ਸਰਕਾਰੀ ਸੰਸਥਾ ਦੁਆਰਾ ਮਾਨਤਾ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਿਸੇ ਵੀ ਸੰਸਥਾ ਵਿੱਚ / ਜਾਂ ਭਾਰਤ ਦੇ ਕੁਆਲਟੀ ਕਾਉਂਸਿਲ / ਸਿਹਤ ਬਾਰੇ ਰਾਸ਼ਟਰੀ ਮਾਨਤਾ ਬੋਰਡ ਦੁਆਰਾ ਮਾਨਤਾ ਪ੍ਰਾਪਤ ਹੈ. ਸੁਵਿਧਾਵਾਂ ਅਤੇ ਸੇਵਾਵਾਂ ਅਨੰਦ ਲਈ ਜਾਂ ਕਾਇਆਕਲਪ ਲਈ ਜਾਂ ਅਪ੍ਰੈਵੈਂਟਿਵ ਸਹਾਇਤਾ ਦੇ ਤੌਰ ਤੇ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕੀਤੀਆਂ ਜਾਂਦੀਆਂ ਹਨ, ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਸੁੰਦਰਤਾ ਦੇ ਉਪਚਾਰ, ਪੰਚਕਰਮਾ, ਸ਼ੁੱਧੀਕਰਨ, ਜ਼ਹਿਰੀਲੇ ਪਦਾਰਥ ਅਤੇ ਮੁੜ ਸੁਰਜੀਤੀ ਆਦਿ.ਘਰੇਲੂ ਹਸਪਤਾਲ ਵਿੱਚ ਦਾਖਲ ਹੋਣਾ ਜਾਂ ਡੋਮਿਸੀਲਰੀ ਹਸਪਤਾਲ ਵਿੱਚ ਦਾਖਲ ਹੋਣਾ: ਡੋਮੀਸੀਲਰੀ ਹਸਪਤਾਲ ਵਿੱਚ ਦਾਖਲ ਹੋਣ ਦਾ ਅਰਥ ਹੈ ਕਿਸੇ ਬਿਮਾਰੀ / ਬਿਮਾਰੀ / ਸੱਟ ਲੱਗਣ ਦਾ ਡਾਕਟਰੀ ਇਲਾਜ ਜਿਸ ਨੂੰ ਆਮ ਤੌਰ ਤੇ ਹਸਪਤਾਲ ਵਿੱਚ ਦੇਖਭਾਲ ਅਤੇ ਇਲਾਜ ਦੀ ਜ਼ਰੂਰਤ ਹੁੰਦੀ ਹੈ ਪਰ ਅਸਲ ਵਿੱਚ ਹੇਠ ਲਿਖੀਆਂ ਸਥਿਤੀਆਂ ਵਿੱਚੋਂ ਕਿਸੇ ਨੂੰ ਘਰ ਵਿੱਚ ਹੀ ਸੀਮਤ ਰੱਖਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ:ਏ) ਰੋਗੀ ਦੀ ਸਥਿਤੀ ਅਜਿਹੀ ਹੈ ਕਿ ਉਸ ਨੂੰ ਇਲਾਜ ਲਈ ਹਸਪਤਾਲ ਨਹੀਂ ਲਿਜਾਇਆ ਜਾ ਸਕਦਾ, ਜਾਂਬੀ) ਹਸਪਤਾਲ ਵਿਚ ਕਮਰੇ ਦੀ ਉਪਲਬਧਤਾ ਨਾ ਹੋਣ ਦੀ ਸਥਿਤੀ ਵਿਚ ਮਰੀਜ਼ ਨੂੰ ਘਰ ਵਿਚ ਹੀ ਇਲਾਜ ਕਰਨਾ ਪਿਆ.ਅੰਗ ਦਾਨੀ- ਅੰਗਾਂ ਦੀ ਫ਼ਸਲ ਲਈ ਅੰਗ ਦਾਨ ਕਰਨ ਵਾਲੇ ਦੇ ਡਾਕਟਰੀ ਅਤੇ ਸਰਜੀਕਲ ਖਰਚਿਆਂ ਨੂੰ ਕਵਰ ਕਰੋ ਜਿਥੇ ਇੱਕ ਬੀਮਾਯੁਕਤ ਵਿਅਕਤੀ ਪ੍ਰਾਪਤਕਰਤਾ ਹੁੰਦਾ ਹੈ:ਅੰਗ ਦਾਨ ਕਰਨ ਵਾਲਾ ਕੋਈ ਵਿਅਕਤੀ ਉਹ ਵਿਅਕਤੀ ਹੁੰਦਾ ਹੈ ਜਿਸਦਾ ਅੰਗ ਮਨੁੱਖੀ ਅੰਗਾਂ ਦੀ ਤਬਦੀਲੀ (ਸੋਧ) ਬਿੱਲ, 2011 ਦੇ ਨਿਯਮਾਂ ਅਤੇ ਜ਼ਰੂਰਤਾਂ ਦੀ ਪਾਲਣਾ ਕਰਦਿਆਂ ਉਪਲਬਧ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਹੈ ਅਤੇ ਅੰਗ ਜਿਸ ਦਾਨ ਦੁਆਰਾ ਦਾਨ ਕੀਤਾ ਜਾ ਰਿਹਾ ਹੈ, ਬੀਮਾ ਵਿਅਕਤੀ ਦੁਆਰਾ ਵਰਤੋਂ ਲਈ ਹੈ, ਅਤੇ ਬੀਮਾਕਰਤਾ ਨੇ ਇਨ-ਰੋਗੀ ਹਸਪਤਾਲ ਵਿੱਚ ਇਲਾਜ ਲਈ ਬੀਮਾਯੁਕਤ ਮੈਂਬਰ ਲਈ ਹਸਪਤਾਲ ਵਿੱਚ ਦਾਖਲ ਹੋਣ ਦਾ ਦਾਅਵਾ ਸਵੀਕਾਰ ਕਰ ਲਿਆ ਹੈ।ਏਅਰ ਐਂਬੂਲੈਂਸ - ਮੈਡੀਕਲ ਐਮਰਜੈਂਸੀ ਦੇ ਮਾਮਲੇ ਵਿਚ ਏਅਰ ਐਂਬੂਲੈਂਸ ਮਦਦਗਾਰ ਹੋ ਸਕਦੀ ਹੈ. ਇਹ ਉਦੋਂ ਸਹਾਇਤਾ ਕਰਦਾ ਹੈ ਜਦੋਂ ਕੋਈ ਯਾਤਰਾ ਦੌਰਾਨ ਜ਼ਖਮੀ ਹੋ ਜਾਂਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਆਵਾਜਾਈ ਦੀ ਸਹੂਲਤ ਦੀ ਲੋੜ ਹੁੰਦੀ ਹੈ, ਜੇ ਕਿਸੇ ਨੂੰ ਤੁਰੰਤ ਹਸਪਤਾਲ ਵਿਚ ਭਰਤੀ ਕਰਨ ਦੀ ਜ਼ਰੂਰਤ ਹੈ ਅਤੇ ਸੜਕ ਦੁਆਰਾ ਯਾਤਰਾ ਕਰਨਾ ਸੰਭਵ ਨਹੀਂ ਹੈ ਆਦਿ|ਸਿਹਤ ਬੀਮਾ ਪਾਲਿਸੀ ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ ਹੇਠਾਂ ਦਿੱਤੇ ਸਿਰਾਂ ਹੇਠ ਕੀਤੇ ਖਰਚਿਆਂ ਨੂੰ ਉਚਿਤ ਅਤੇ ਜ਼ਰੂਰੀ ਤੌਰ' ਤੇ ਕਵਰ ਕਰੇਗੀ|ਪਰੀ ਅਤੇ ਪੋਸਟ ਹਸਪਤਾਲ ਵਿੱਚ ਭਰਤੀ - ਹਸਪਤਾਲ ਵਿੱਚ ਦਾਖਲ ਹੋਣ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਅਤੇ ਬਾਅਦ ਵਿੱਚ ਕੀਤੇ ਡਾਕਟਰੀ ਖਰਚੇ ਇਹ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਦੇ ਹਨ ਕਿ: ਇਸ ਤਰ੍ਹਾਂ ਦੇ ਮੈਡੀਕਲ ਖਰਚੇ ਉਹੀ ਬਿਮਾਰੀ ਜਾਂ ਸੱਟ ਲੱਗ ਗਏ ਜਿਸ ਲਈ ਪਹਿਲਾਂ ਅਤੇ ਬਾਅਦ ਵਿੱਚ ਹਸਪਤਾਲ ਵਿੱਚ ਦਾਖਲ ਹੋਣ ਦੀ ਜ਼ਰੂਰਤ ਸੀ। ਅਤੇ ਦਿਨਾਂ ਦੀ ਗਿਣਤੀ ਬੀਮਾਕਰਤਾ ਤੋਂ ਵੱਖਰਾ ਹੈ ਭਾਵ ਬੀਮੇ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਦਾ ਹਸਪਤਾਲ ਲਈ ਦਾਖਲਾ 30 ਦਿਨਾਂ ਤੋਂ 90 ਦਿਨ ਅਤੇ 60 ਤੋਂ 180 ਦਿਨਾਂ ਬਾਅਦ ਦੇ ਹਸਪਤਾਲ ਵਿੱਚ ਭਰਤੀ ਦੀਆਂ ਜਰੂਰਤਾਂ ਲਈ ਭਿੰਨ ਹੁੰਦਾ ਹੈ.&nbsp;ਸੀਨੀਅਰ ਸਿਟੀਜ਼ਨ ਪਲਾਨ- ਇੱਥੇ ਵਿਸ਼ੇਸ਼ ਯੋਜਨਾਵਾਂ ਵਿਸ਼ੇਸ਼ ਤੌਰ 'ਤੇ ਬਜ਼ੁਰਗ ਨਾਗਰਿਕਾਂ ਲਈ ਤਿਆਰ ਕੀਤੀਆਂ ਗਈਆਂ ਹਨ ਅਤੇ ਉਨ੍ਹਾਂ ਨੂੰ ਖਰੀਦਣ ਵੇਲੇ ਹੇਠਾਂ ਦਿੱਤੇ ਨੁਕਤਿਆਂ' ਤੇ ਵਿਚਾਰ ਕੀਤਾ ਜਾਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ - ਪਹਿਲਾਂ ਤੋਂ ਮੌਜੂਦ ਬਿਮਾਰੀ ਦੀ ਉਡੀਕ ਅਵਧੀ, ਸਹਿ-ਭੁਗਤਾਨ, ਪ੍ਰਵੇਸ਼ ਦੀ ਉਮਰ, ਪ੍ਰੀ-ਪਾਲਸੀ ਮੈਡੀਕਲ ਆਦਿ|&nbsp;ਕੋਈ ਕਲੇਮ ਬੋਨਸ ਨਹੀਂ- ਪਾਲਿਸੀ ਸਾਲ ਵਿੱਚ ਦਾਅਵਾ ਨਾ ਕਰਨ ਦੀ ਸਥਿਤੀ ਵਿੱਚ, ਬੀਮਾਕਰਤਾ ਉਤਪਾਦ ਦੇ ਅਧਾਰ ਤੇ ਇੱਕ ਨਿਸ਼ਚਤ ਪ੍ਰਤੀਸ਼ਤ ਜੋੜਦਾ ਹੈ, ਕਹਿੰਦਾ ਹੈ ਕਿ ਹਰੇਕ ਕਲੇਮ ਮੁਕਤ ਸਾਲ ਵਿੱਚ 10% ਦਾ ਵਾਧਾ ਹੁੰਦਾ ਹੈ, ਬੀਮੇ ਦੀ ਰਕਮ ਦੇ ਵੱਧ ਤੋਂ ਵੱਧ 100% ਜਾਂ ਇੱਥੋਂ ਤੱਕ ਕਿ ਕੁਝ ਬੀਮੇ ਦੀ ਪੇਸ਼ਕਸ਼ ਸੰਪੂਰਨ ਬੋਨਸ ਵੀ ਨਹੀਂ ਮੌਜੂਦਾ ਪਾਲਸੀ ਦੇ ਅਧੀਨ ਬੀਮੇ ਦੀ ਰਕਮ ਦੇ 200% ਤੋਂ ਵੱਧ.ਡੇਅ ਕੇਅਰ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆਵਾਂ - ਸਧਾਰਣ ਤੌਰ ਤੇ ਇੱਕ ਬੀਮਾਕਰਤਾ ਹਸਪਤਾਲ ਜਾਂ ਡੇਅ ਕੇਅਰ ਸੈਂਟਰ ਵਿੱਚ ਲਏ ਗਏ ਪਾਲਸੀ ਅਵਧੀ ਦੌਰਾਨ ਬਿਮਾਰੀ / ਬਿਮਾਰੀ / ਸੱਟ ਦੇ ਕਾਰਨ ਸੂਚੀਬੱਧ ਡੇ ਕੇਅਰ ਇਲਾਜ ਨੂੰ ਸ਼ਾਮਲ ਕਰਦਾ ਹੈ. ਇਲਾਜ ਦੀ ਸੂਚੀ ਬੀਮਾਕਰਤਾ ਤੋਂ ਬੀਮਾ ਕਰਨ ਵਾਲੇ ਤੱਕ ਵੱਖਰੀ ਹੈ. ਪਾਲਿਸੀ ਕਵਰ ਦੇ ਦਾਇਰੇ ਵਿਚ ਆਮ ਤੌਰ 'ਤੇ ਮਰੀਜ਼ਾਂ ਦੇ ਅਧਾਰ' ਤੇ ਕੀਤੇ ਜਾਣ ਵਾਲੇ ਇਲਾਜ ਸ਼ਾਮਲ ਨਹੀਂ ਹੁੰਦੇ.&nbsp;ਪੂਰਵ - ਮੌਜੂਦਾ ਰੋਗ - ਪੂਰਵ-ਮੌਜੂਦ ਬਿਮਾਰੀ ਦਾ ਅਰਥ ਹੈ ਕੋਈ ਵੀ ਸਥਿਤੀ, ਬਿਮਾਰੀ ਜਾਂ ਸੱਟ ਜਾਂ ਸੰਬੰਧਿਤ ਸਥਿਤੀ (ਜ਼ਾਂ) ਜਿਸ ਲਈ ਸੰਕੇਤ ਜਾਂ ਲੱਛਣ ਸਨ, ਅਤੇ / ਜਾਂ ਨਿਦਾਨ ਕੀਤੇ ਗਏ ਸਨ, ਅਤੇ / ਜਾਂ ਜਿਸ ਲਈ ਡਾਕਟਰੀ ਸਲਾਹ / ਇਲਾਜ ਨਿਸ਼ਚਤ ਮਹੀਨਿਆਂ ਦੇ ਅੰਦਰ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਸੀ ਬੀਮਾਕਰਤਾ ਦੁਆਰਾ ਜਾਰੀ ਕੀਤੀ ਗਈ ਪਹਿਲੀ ਨੀਤੀ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ ਅਤੇ ਇਸਦੇ ਬਾਅਦ ਨਿਰੰਤਰ ਨਵੀਨੀਕਰਣ|ਇੰਤਜ਼ਾਰ ਦਾ ਸਮਾਂ - ਪਾਲਸੀ ਦੀ ਸ਼ੁਰੂਆਤ ਤੋਂ ਬਾਅਦ ਨਿਰਧਾਰਤ ਇੰਤਜ਼ਾਰ ਅਵਧੀ ਤਕ ਪੂਰਵ-ਮੌਜੂਦ ਸਥਿਤੀ, ਬਿਮਾਰੀ ਜਾਂ ਸੱਟ ਨਾਲ ਸਬੰਧਤ ਕੋਈ ਵੀ ਲਾਭ, ਬਸ਼ਰਤੇ ਪਹਿਲਾਂ ਤੋਂ ਮੌਜੂਦ ਸ਼ਰਤ ਦਾ ਪ੍ਰਸਤਾਵ ਫਾਰਮ ਵਿਚ ਪ੍ਰਗਟ ਕੀਤਾ ਜਾਵੇ| ਨਿਰਧਾਰਤ ਬਿਮਾਰੀਆਂ ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਕੈਟਾਰੈਕਟ, ਪਿਸ਼ਾਬ ਅਤੇ ਬਿਲੀਰੀ ਪ੍ਰਣਾਲੀਆਂ ਵਿੱਚ ਪੱਥਰ, ਹਰ ਕਿਸਮ ਦੇ ਸਾਈਨਸ, ਸੰਯੁਕਤ ਤਬਦੀਲੀ ਦੀ ਸਰਜਰੀ, ਬੈਰੀਆਟ੍ਰਿਕ ਸਰਜਰੀ ਆਦਿ ਲਈ ਵੀ ਬੀਮਾਕਰਤਾ ਦੇ ਅਧਾਰ ਤੇ 24 ਤੋਂ 36 ਮਹੀਨਿਆਂ ਦੀ ਉਡੀਕ ਨਹੀਂ ਕੀਤੀ ਜਾਏਗੀ|ਜਣੇਪਾ ਖਰਚੇ - ਜ਼ਿਆਦਾਤਰ ਬੀਮਾਕਰਤਾ 9 ਮਹੀਨਿਆਂ ਤੋਂ ਲੈ ਕੇ 72 ਮਹੀਨਿਆਂ ਤੱਕ ਦੀ ਉਡੀਕ ਉਡੀਕ ਅਵਧੀ ਦੇ ਨਾਲ ਜਣੇਪਾ ਲਾਭ ਕਵਰ ਕਰਦੇ ਹਨ, ਜਣੇਪਾ&nbsp; ਬੀਮੇ ਦੀ ਰਕਮ 'ਤੇ ਨਿਰਭਰ ਕਰਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਆਮ ਸਪੁਰਦਗੀ, ਸੀ ਸੈਕਸ਼ਨ, ਗਰਭ ਅਵਸਥਾ ਅਤੇ ਬਾਂਝਪਨ ਦੇ ਇਲਾਜ ਨੂੰ ਵੀ ਖਤਮ ਕਰਦਾ ਹੈ|ਨਵਜੰਮੇ ਬੇਬੀ ਕਵਰ - ਇਹ ਜਣੇਪੇ ਲਈ ਮਰੀਜ਼ਾਂ ਵਜੋਂ ਇਲਾਜ ਲਈ ਕੀਤੇ ਗਏ ਡਾਕਟਰੀ ਖਰਚਿਆਂ ਨੂੰ ਜਨਮ ਦੇ 90 ਦਿਨਾਂ ਤੱਕ ਪ੍ਰਸੂਤੀ ਕਵਰ ਅਧੀਨ ਮੰਨਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਬਿਨਾਂ ਕਿਸੇ ਵਾਧੂ ਪ੍ਰੀਮੀਅਮ ਦੇ ਭੁਗਤਾਨ ਕੀਤੇ ਬੀਮੇ ਦੀ ਰਕਮ ਦੀ ਸੀਮਾ ਦੇ ਅੰਦਰ ਸ਼ਾਮਲ ਹੁੰਦਾ ਹੈ| ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਇੰਡੀਅਨ ਪੀਡੀਆਟ੍ਰਿਕ ਐਸੋਸੀਏਸ਼ਨ ਦੁਆਰਾ ਸਿਫਾਰਸ਼ ਕੀਤੇ ਗਏ ਜਣੇਪੇ ਖਰਚਿਆਂ ਅਧੀਨ 90 ਦਿਨਾਂ ਤੱਕ ਦੇ ਨਵਜੰਮੇ ਬੱਚੇ ਦੀ ਲਾਜ਼ਮੀ ਟੀਕੇ ਲਗਾਉਣੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈ| ਬਹੁਤ ਸਾਰੇ ਬੀਮਾਕਰਤਾ ਹੇਠਾਂ ਸੂਚੀਬੱਧ ਨੈਸ਼ਨਲ ਟੀਕਾਕਰਨ ਯੋਜਨਾ (ਇੰਡੀਆ) ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ ਨਵਜੰਮੇ ਬੱਚੇ ਲਈ ਟੀਕਾਕਰਣ ਦੇ ਖਰਚਿਆਂ ਲਈ ਵਾਜਬ ਅਤੇ ਰਿਵਾਇਤੀ ਖਰਚੇ ਦੀ ਪੇਸ਼ਕਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਨ, ਜਦੋਂ ਤੱਕ ਬੱਚਾ ਅਨੁਸੂਚੀ ਵਿੱਚ ਨਿਰਧਾਰਤ ਸੀਮਾਵਾਂ ਤੱਕ 1 ਸਾਲ (12 ਮਹੀਨੇ) ਪੂਰਾ ਨਹੀਂ ਕਰਦਾ|&nbsp;&nbsp;

आपण-आरोग्य-विमा-पॉलिसी-खरेदी-करण्यापूर्वी-सोळा-गोष्टी-जाणून-घ्या

आपण आरोग्य विमा पॉलिसी खरेदी करण्यापूर्वी सोळा गोष्टी जाणून घ्या

<h2>आपण आरोग्य विमा पॉलिसी खरेदी करण्यापूर्वी सोळा गोष्टी जाणून घ्या</h2>कोणत्याही विमा योजनेचा मुख्य भाग म्हणजे संरक्षण. संरक्षण देणे आणि आपला धोका कमी करणे म्हणजे विमा योजनेचा साधा हेतू आहे. कोणत्याही आरोग्य विमा योजनेत ती छोटी गुंतवणूक केल्यास आपणास तणावमुक्त आणि आगाऊ सुरक्षा देण्यात येईल. विशेषत: जेव्हा आपण (साथीचा रोग) सर्वत्र (साथीचा रोग) ग्रस्त असतो आणि एखाद्या उपचारांचा वाढता खर्च हेल्थ इन्शुरन्स प्लॅन खरेदी करणे आवश्यक असते. आयआरडीएच्या नियमनानुसार सध्या कोविड १९&nbsp; मधील सर्व उपचार खर्च सर्व आरोग्य विमा पॉलिसींमध्ये समाविष्ट आहेत.&nbsp;वैशिष्ट्ये ब्रेकअपचे स्पष्टीकरण २&nbsp; भागांमध्ये दिले गेले आहे - एक कमी ज्ञात आणि दुसरा सामान्यत: व्यापलेला आहे. प्रथम आम्ही कमी ज्ञात वैशिष्ट्यांमधून जाऊया -<figure class="image"><img src="https://lh5.googleusercontent.com/MIR2J6e3OD7XsdbaWfICAKu9C31JDwiav58uiHBXkbzFXqHHnqyIvN-iRcC2tJdkGYlYQvvELTgEgaUT6anWlKnxc40U3mKba03SVsPcoRQnvqoeFbHg1LQjryq4M_882pVnqIbG"></figure>दुसरा मत - विमाधारकास निर्दिष्ट केलेल्या गंभीर आजाराचे निदान झाल्यास अनेक विमा कंपन्या त्यांच्या वैद्यकीय चिकित्सकांच्या नेटवर्कमधून या सुविधेस विनामूल्य आणि इनबिल्ट वैशिष्ट्य म्हणून परवानगी देतात.ग्लोबल कव्हर - हे भारताबाहेर झालेल्या विमाधारकाच्या वैद्यकीय खर्चासाठी समाविष्ट आहे, विम्याच्या रकमेपर्यंत, निदान भारतात केले गेले असेल आणि विमाधारक उपचारासाठी परदेशात प्रवास करेल. देय वैद्यकीय खर्च केवळ प्रतिपूर्ती तत्वावर रूग्णालय आणि डे-केअर हॉस्पिटलमध्ये मर्यादित असेल. केस कॅस बेसिसवर कॅशलेस सुविधेची व्यवस्था केली जाऊ शकते. या लाभाच्या अंतर्गत कोणत्याही दाव्याची देय रक्कम भारतीय रुपयांमध्ये असेल. विमाधारकास या फायद्याच्या अंतर्गत हक्कांचे समर्थन करण्यासाठी खालील अतिरिक्त दस्तऐवजांची आवश्यकता असते:अ) भारतात निदानाचा पुरावाबी) विमाधारक पासपोर्ट आणि व्हिसा&nbsp;शुल्क आरोग्य तपासणी / निवारक आरोग्य तपासणी-अप- प्रत्येक विमाधारकाची वार्षिक आरोग्य तपासणी किंवा काही दावे-मुक्त वर्षांच्या प्रत्येक ब्लॉकमध्ये एकदा प्रदान करण्याचे वैशिष्ट्य आहे. रकमेची पात्रता आणि चाचणी यादी अवलंबून निवडलेल्या रकमेनुसार आहे.एखाद्याची भेट ठरवून किंवा कॅशलेस सारखीच एखादी व्यक्ती आपल्या आवडीच्या केंद्राला भेट देऊन परतफेड म्हणून दावा करु शकते.जीर्णोद्धार / भरपाईचे फायदे-जेव्हा दाव्यामुळे निवडलेली विमा रक्कम अपुरी असेल, तर जीर्णोद्धार फायद्याचा उपयोग करता येईल. पॉलिसी वर्षात संबंधित किंवा असंबंधित आजारांसाठी विमाधारकाच्या आधारे विमाधारकाची निवडलेल्या रकमेव्यतिरिक्त अनेक पुनर्संचयित उपलब्ध आहे.आयुष - आयुष उपचार आयुर्वेद, योग आणि निसर्गोपचार, युनानी, सिद्ध आणि होमिओपॅथी प्रणाली अंतर्गत दिलेली वैद्यकीय आणि / किंवा हॉस्पिटलायझेशन उपचारांचा संदर्भ देते. हे उपचार केवळ सरकारी रुग्णालयात किंवा शासनाने मान्यताप्राप्त कोणत्याही संस्थेत किंवा क्वालिटी कौन्सिल ऑफ इंडिया / आरोग्यविषयक राष्ट्रीय मान्यताप्राप्त मंडळाद्वारे मान्यताप्राप्त घेतल्यास घेतले जातात. आनंद किंवा कायाकल्पसाठी किंवा प्रतिबंधात्मक मदतीसाठी मिळणार्‍या सुविधा आणि सेवा सौंदर्य उपचार, पंचकर्म, शुध्दीकरण, डिटॉक्सिफिकेशन आणि कायाकल्प इत्यादी वगळण्याचे भाग आहेत.&nbsp;&nbsp;होम हॉस्पिटलायझेशन किंवा डोमिसिलरी हॉस्पिटलायझेशन: डोमिसिलरी हॉस्पिटलायझेशन म्हणजे आजार / दुखापतीसाठी वैद्यकीय उपचार जे सामान्य रूग्णालयात रुग्णालयात काळजी आणि उपचारांची आवश्यकता असते परंतु पुढील परिस्थितीत घरी मर्यादित असताना घेतले जाते:अ) रूग्णाची स्थिती अशी आहे की त्याला / तिला उपचारासाठी रुग्णालयात हलविण्याची स्थिती नाही किंवाब) रुग्णालयात खोली उपलब्ध नसल्याच्या परिस्थितीत रुग्णाला घरीच उपचार घ्यावे लागतात.अवयवदातेअवयवदाते अशी कोणतीही व्यक्ती आहे ज्याचा अवयव मानव अवयव प्रत्यारोपण (दुरुस्ती) विधेयक २०११ च्या नियम व आवश्यकतांच्या अनुषंगाने उपलब्ध करुन देण्यात आला आहे आणि ज्या अवयवाची देणगी देणगी दिली जात आहे तो विमाधारकाच्या वापरासाठी आहे, आणिविमाधारकाने इन-पेशंट हॉस्पिटलायझेशन उपचारांतर्गत विमाधारकाच्या सदस्यासाठी रूग्णालयात दाखल केलेल्या रूग्णालयात दाखल करण्याचा दावा स्वीकारला आहे.एअर एम्ब्युलन्स वैद्यकीय आपत्कालीन परिस्थितीत एअर रुग्णवाहिका उपयुक्त ठरू शकते. एखाद्या प्रवासादरम्यान एखादी जखमी झाल्यावर आणि वाहतुकीची सुविधा आवश्यक असते तेव्हा एखाद्यास ताबडतोब रुग्णालयात दाखल करणे आवश्यक असते आणि रस्त्याने प्रवास करणे शक्य नसल्यास हे मदत करते.आरोग्य विमा पॉलिसीमध्ये सामान्यत: खर्चाचे माफक रकमेचे आणि खाली दिलेल्या प्रमुख मुदतीमध्ये कव्हर केले जातील -प्री-पोस्ट इस्पितळात दाखल - रुग्णालयात दाखल होण्यापूर्वी आणि नंतरच्या वैद्यकीय खर्चामध्ये अशी तरतूद केली गेली आहे की: अशा वैद्यकीय खर्चाचा त्याच आजारासाठी किंवा पूर्वीच्या आणि त्यानंतरच्या हॉस्पिटलायझेशनला आवश्यक असलेला दुखापत झाला होता. आणि दिवसांची संख्या विमाधारकापेक्षा वेगळी आहे म्हणजेच रुग्णालयात दाखल होण्यापूर्वीचे दिवस ३०&nbsp; दिवस ते ९०&nbsp; दिवस आणि हॉस्पिटलनंतरच्या आवश्यकतेसाठी ६०&nbsp; ते १८०&nbsp; दिवस बदलू शकतात.ज्येष्ठ नागरिक योजना - ज्येष्ठ नागरिकांसाठी खास योजना आखल्या आहेत आणि त्या विकत घेताना पुढील बाबींचा विचार केला जाईल - पूर्वीच्या आजाराची प्रतीक्षा कालावधी, सह-पेमेंट, प्रवेश वय, प्री-पॉलिसी मेडिकल इ.क्लेम बोनस नाही - पॉलिसी वर्षात कोणताही दावा नसल्यास, इन्शुरन्स उत्पादनाच्या आधारावर निश्चित टक्केवारी जोडून प्रत्येक क्लेम-फ्री वर्षाच्या १०&nbsp; टक्के वाढीच्या अधीन असतो जो विमा उतरलेल्या रकमेच्या जास्तीत जास्त १०० % किंवा काही विमा ऑफर संचित बोनसच्या अधीन असतो. चालू पॉलिसीअंतर्गत विम्याच्या रकमेच्या २०० % पेक्षा जास्त नाही.डे केअर प्रक्रिया - सामान्यत: एखाद्या विमा कंपनीने रुग्णालयात किंवा डे केअर सेंटरमध्ये घेतलेल्या पॉलिसी कालावधीत रोग / आजार / दुखापतीमुळे होणा-या डे केअर उपचारांचा समावेश होतो. उपचारांची यादी विमाधारकापासून विमाधारकापर्यंत भिन्न असते. पॉलिसी कव्हरच्या व्याप्तीत सामान्यत: बाह्यरुग्ण आधारावर घेतल्या जाणार्‍या उपचारांचा समावेश नाही.पूर्व - विद्यमान रोग - पूर्व-अस्तित्वातील रोग म्हणजे कोणतीही अशी स्थिती, आजार किंवा दुखापत किंवा संबंधित स्थिती (ज्या) साठी चिन्हे किंवा लक्षणे आढळली, आणि / किंवा निदान केले गेले आणि / किंवा ज्यासाठी वैद्यकीय सल्ला / उपचार विशिष्ट महिन्यांमध्ये प्राप्त झाले. विमा कंपनीने जारी केलेल्या पहिल्या पॉलिसीपूर्वी आणि त्यानंतर सतत नूतनीकरण केले जाते.प्रतीक्षा कालावधी- पूर्व अस्तित्वातील स्थिती, आजार किंवा दुखापतीशी संबंधित कोणतेही फायदे पॉलिसीच्या स्थापनेपासून परिभाषित प्रतीक्षा कालावधीपर्यंत, पूर्वीच्या अस्तित्वातील स्थिती प्रस्तावात नमूद केल्यास. मोतीबिंदू, मूत्र व पित्तविषयक यंत्रणेत दगड, सर्व प्रकारच्या सायनस, संयुक्त पुनर्स्थापनेची शस्त्रक्रिया, बॅरिएट्रिक शस्त्रक्रिया इत्यादीसारख्या विशिष्ट आजारांकरिताही इन्शुरन्सकर्त्याच्या आधारे २४&nbsp; ते ३६ महिन्यांच्या प्रतीक्षा कालावधीसाठी क्लेम दिले जाणार नाही.&nbsp;मातृत्व खर्च - विमाधारक बहुतेक ९&nbsp; महिन्यांपासून ते ७२&nbsp; महिन्यांच्या प्रतीक्षा कालावधीसह प्रसूती लाभ कव्हर करतात, मातृत्व विमा उतरलेल्या रकमेवर अवलंबून असते आणि सामान्य प्रसूती, सी विभाग, गर्भधारणेचा कायदेशीर समापन आणि वंध्यत्व उपचार देखील समाविष्ट करते.नवजात शिशु कव्हर - हे प्रसूतीसाठी रूग्ण म्हणून उपचारासाठी केलेला वैद्यकीय खर्च, जन्मानंतर ९० दिवसांपर्यंत मातृत्व कव्हरेज अंतर्गत मानला जाणारा कव्हरेज आणि कोणतेही अतिरिक्त प्रीमियम न भरता विम्याच्या रकमेच्या मर्यादेखाली असेल. भारतीय बालरोग असोसिएशनने शिफारस केल्यानुसार ९०&nbsp; दिवसांपर्यंत नवजात बाळाची अनिवार्य लसीकरण मातृत्व खर्चाच्या अंतर्गत केले जाईल. बरेच बीमाधारक खाली दिलेल्या राष्ट्रीय लसीकरण योजनेनुसार (भारत) नुसार नवजात बाळासाठी लसीकरण खर्चासाठी वाजवी व प्रथा शुल्क देतात, जोपर्यंत मुलाच्या वेळापत्रकात निर्दिष्ट मर्यादेपर्यंत १&nbsp; वर्ष (१२&nbsp; महिने) पूर्ण होत नाही.&nbsp;&nbsp;

ਕੋਰੋਨਾ-ਰਾਕਸ਼ਕ-ਅਤੇ-ਕੋਰੋਨਾ-ਕਵਚ-ਨੀਤੀ-ਨੂੰ-ਡੀਕੋਡ-ਕਰਨਾ

 ਕੋਰੋਨਾ ਰਾਕਸ਼ਕ ਅਤੇ ਕੋਰੋਨਾ ਕਵਚ ਨੀਤੀ ਨੂੰ ਡੀਕੋਡ ਕਰਨਾ: ਯੋਗਤਾ, ਕਾਰਜਕਾਲ, ਕਵਰੇਜ ਅਤੇ ਅੰਤਰ ਦੇ ਬਿੰਦੂ

Corona Rakshak & Corona Kavach Policy: Check eligibility, time period, coverage, type of policy, sum assured and basic points of difference between Corona Health Rakshak & Corona Kavach.  

Difference Between Corona Health Rakshak and Corona Kavach Policy

decoding-corona-rakshak-and-corona-kavach-policy

Corona Health Rakshak & Corona Kavach Policy: Eligibility, Tenure, Coverage & Points of Difference

<h2>Decoding the Corona Rakshak and the Corona Kavach Policy</h2>The current pandemic situation of Covid 19 has created a need for a specific insurance products to cover the cost of treatment and has given birth to two products – Corona Rakshak Policy (Benefit based) and the other Corona Kavach Policy (Indemnity based). The following article has been decoded in detail about both of the policies -&nbsp;&nbsp;<h2>CORONA HEALTH RAKSHAK POLICY:</h2>Corona Rakshak Policy is a Standard benefit only health insurance policy that provides a lump sum amount in case you are diagnosed and hospitalized due to COVID infection.&nbsp;Snapshot of the Policy<ul><li>Product Type: Individual</li><li>Category Cover: Benefit based</li><li>Sum Insured: Rs 50,000/- (Fifty Thousand) to 2,50,000/- (Two and half Lakh) (in the multiples of fifty thousand)</li><li>Policy Period: Three and half months (3 1⁄2 months) i.e. 105 days, Six and half months (6 1⁄2 months) i.e. 195 days, Nine and half months (9 1⁄2 months) i.e. 285 days</li><li>Eligibility: Policy can be availed by persons between the age of 18 years and 65 years. Proposers with higher age can obtain the policy for adult members of the family, without covering self.</li><li>Coverage: COVID Cover</li></ul>Lump-sum benefit equal to 100% of the Sum Insured shall be payable on a positive diagnosis of COVID, requiring hospitalization for a minimum continuous period of 72 hours. The positive diagnosis of COVID shall be from a government authorized diagnostic center.<ul><li>Waiting Period: The Insurer shall not be liable for any claim arising for COVID within 15 days from the first policy commencement date.</li><li>Tax Benefits: Premium paid by any mode other than cash and demand draft is eligible for tax relief as provided under Section 80-D of the Income Tax Act.</li><li>Claims: All claims under the policy shall be payable in Indian currency only. On payment of 100% of sum insured the policy will be terminated.</li><li>Pre-Insurance Medical Examination: No pre-insurance medical examination test is required, irrespective of the sum insured and age of the insured.</li></ul>- Underwriting loading of the premium will be applicable to the particular Insured’s premium in case of adverse health conditions declared on the proposal form.<ul><li>Exclusions:&nbsp;</li></ul>- Expenses related to any admission primarily for diagnostics and evaluation purposes.&nbsp;- Any diagnosis which is not related and not incidental to COVID.&nbsp;- Testing done at a Diagnostic center which is not authorized by the Government.&nbsp;- Any claim with respect to COVID manifested prior to the commencement date of this policy or during the waiting period.&nbsp;- Cover under this Policy shall cease if the Insured Person travels to any country placed under travel restriction by the Government of India.<ul><li>Documents for claim</li></ul>- Duly filled and signed Claim Form in original&nbsp;- Copy of Insured Person’s passport, if available (All pages)&nbsp;- Photocopy of Photo Identity proof of the patient (if the insured person does not own a passport)&nbsp;- Photocopy of Medical practitioner’s prescription advising admission&nbsp;- Photocopy of Discharge summary including the complete medical history of the patient along with other details.&nbsp;- Photocopy of Investigation reports including Insured Person’s Test Reports from Authorized diagnostic centre for COVID.&nbsp;- NEFT Details (to enable direct credit of claim amount in the bank account) and canceled cheque&nbsp;- KYC (Identity proof with Address) of the proposer, where claim liability is above Rs 1 Lakh as per AML Guidelines- Legal heir/succession certificate, wherever applicable- Any other relevant document required by Company/TPA for assessment of the claim.&nbsp;Also Read: <a href="https://zfunds.in/m/impact-of-coronavirus-on-economy-and-finance">Impact of Coronavirus on Economy and Finance</a><h2>CORONA KAVACH POLICY:</h2>Corona Kavach Policy is an affordable health insurance policy that safeguards your entire family against hospitalization expenses due to COVID-19.It’s a need-based short term indemnity health cover for COVID-19 pandemic.Snapshot of the Policy<ul><li>Product Type: Individual / Floater</li><li>Category of Cover: The Base Cover is on indemnity basis and Optional Cover is on Benefit Basis.</li><li>Sum Insured: Rs 50,000/- (Fifty Thousand) to 5,00,000/- (Five Lakh) (in the multiples of fifty thousand)</li></ul>-On Individual basis – SI shall apply to each individual family member-On Floater basis – SI shall apply to the entire family<ul><li>Policy Period: Three and Half Months (3 1⁄2 months), Six and Half Months (6 1⁄2 months), Nine and Half Months (9 1⁄2 months) including waiting period.</li><li>Eligibility: Policy can be availed by persons between the age of 18 years up to 65 years as Proposer. Proposer with higher age can obtain policy for family, without covering self.</li></ul>Policy can be availed for Self and the following family members –<ol><li>Legally wedded spouse</li><li>Parents and Parents in law</li><li>Dependent children (i.e Natural or legally adopted) between the day 1 of age to 25 years. If the child above 18 years of age is financially independent, he or she shall be ineligible.</li></ol><ul><li>Hospitalization Expenses: Medical Expenses of Hospitalization for Covid for a minimum period of 24 consecutive hours only shall be admissible.</li></ul>- Room Rent, Boarding, Nursing Expenses as provided by the Hospital / Nursing Home. Intensive Care Unit (ICU) /Intensive Cardiac Care Unit (ICCU) expenses.&nbsp;- Surgeon, Anesthetist, Medical Practitioner, Consultants, Specialist Fees whether paid directly to the treating doctor/surgeon or to the hospital&nbsp;- Anesthesia, blood, oxygen, operation theatre charges, surgical appliances, ventilator charges, medicines and drugs, costs towards diagnostics, diagnostic imaging modalities, PPE Kit, gloves, mask, and such similar other expenses.- Road Ambulance subject to a maximum of Rs.2000/- per hospitalization for the Ambulance services offered by a Hospital or by an Ambulance service provider, provided that the Ambulance is availed only in relation to Covid Hospitalization for which the insurer has accepted a claim under section This also includes the cost of the transportation of the Insured Person from a Hospital to the another Hospital as prescribed by a Medical Practitioner.&nbsp;<ul><li>Pre Hospitalisation: For 15 days prior to the date of hospitalization/home care treatment</li><li>Post Hospitalisation: For 30 days from the date of discharge from the hospital/completion of home care treatment</li><li>Sub Limits:&nbsp;</li></ul>-Hospital Daily Cash: 0.5% of Sum Insured per day subject to a maximum of 15 days in a policy period for every insured member-Home care treatment: Maximum up to 14 days per incident<ul><li>AYUSH: Medical Expenses incurred for Inpatient Care treatment for Covid under Ayurveda, Yoga and Naturopathy, Unani, Siddha and Homeopathy systems of medicines shall be covered upto sum insured during the Policy period as specified in the policy schedule. Medical expenses incurred for inpatient care treatment for Covid on Positive diagnosis of COVID at any AYUSH Hospital.</li><li>Home Care Treatment expenses: this benefit, the following shall be covered if prescribed by the treating medical practitioner and is related to the treatment of COVID,</li></ul>- Diagnostic tests undergone at home or at diagnostics centre&nbsp;- Medicines prescribed in writing&nbsp;- Consultation charges of the medical practitioner&nbsp;- Nursing charges related to medical staff&nbsp;- Medical procedures limited to parenteral administration of medicines&nbsp;- Cost of Pulse oximeter, Oxygen cylinder and Nebulizer<ul><li>Hospital Daily Cash: Insurer shall pay the Insured Person 0.5% of sum insured per day for each 24 hours of continuous hospitalization for which the Company has accepted a claim under Covid Hospitalization Cover. The benefit shall be payable maximum up to 15 days during a policy period in respect of every insured person.</li><li>Pre Medical Insurance Examination:&nbsp;</li></ul>-No pre-insurance medical examination test is required, irrespective of the sum insured and age of the insured.-Underwriting loading on the standard premium rates will be applicable based on health status of the proposed Insured person. It will take into consideration the adverse health conditions declared on the proposal form.<ul><li>Exclusions:</li></ul>- Any claim in relation to Covid where it has been diagnosed prior to Policy Start Date.- Admission primarily for investigation &amp; evaluation- Day Care treatment and OPD treatment- Expenses related to any unproven treatment, services and supplies for or in connection with any treatment.- Inoculation/Vaccination- Diagnosis /Treatment outside the geographical limits of India Testing done at a Diagnostic centre which is not authorized by the Government shall not be recognized under this Policy Expenses related to any unproven treatment, services and supplies for or in connection with any treatment.<ul><li>Claim Procedure</li></ul>Claims under this policy can be made cashless or reimbursement basis. The procedure is as follows –&nbsp;Procedure for Cashless claims:&nbsp;(i)Treatment may be taken in a network provider and is subject to pre-authorization by the Company or its authorized TPA.&nbsp;(ii) Cashless request form available with the network provider and TPA shall be completed and sent to the Company/TPA for authorization.(iii) The Company/ TPA upon getting a cashless request form and related medical information from the insured person/ network provider will issue a pre-authorization letter to the hospital after verification.&nbsp;(iv) At the time of discharge, the insured person has to verify and sign the discharge papers, pay for non-medical and inadmissible expenses.&nbsp;(v) The Company / TPA reserves the right to deny pre-authorization in case the insured person is unable to provide the relevant medical details.&nbsp;(vi) In case of denial of cashless access, the insured person may obtain the treatment as per treating doctor’s advice and submit the claim documents to the Company / TPA for reimbursement.&nbsp;Procedure for reimbursement of claims:For reimbursement of claims the insured person may submit the necessary documents to TPA (if applicable)/Company within the prescribed time limit as specified hereunder.&nbsp;1. Reimbursement of hospitalization and pre-hospitalization expenses - Within thirty days of the date of discharge from hospital2. Reimbursement of post-hospitalization expenses - Within fifteen days from completion of post-hospitalization treatment&nbsp;3. Reimbursement of Home Care expenses - Within thirty days from completion of home care treatment.<ul><li>Claim Payment</li></ul>- Insurer shall make payment in Indian Rupees and In India only- The total amount payable in respect of Base and Optional covers are limited to 100% of the Sum Insured during a policy period.<ul><li>Documentation for claim: The claim is to be supported with the following documents and submitted within the prescribed time limit.</li><li>Covid Hospitalization Cover:</li></ul>i. Duly filled and signed Claim Formii. Photo Copy of Insured Person’s passport, if available (All pages)iii. Photo Copy of Photo Identity proof of the patient (if insured person does not own a passport)iv. Medical practitioner’s prescription advising admissionv. Original bills with itemized break-upvi. Original Payment receiptsvii. Original Discharge summary including complete medical history of the patient along with other details.viii. Original Investigation reports including Insured Person’s test reports from Authorized diagnostic centre for COVIDix. OT notes or Surgeon’s certificate giving details of the operation performed, wherever applicablex. Sticker/Invoice of the Implants, wherever applicable.xi. NEFT Details (to enable direct credit of claim amount in bank account) and cancelled chequexii. KYC (Identity proof with Address) of the proposer, where claim liability is above Rs 1 Lakh as per AML Guidelinesxiii. Legal heir/succession certificate, wherever applicablexiv.Any other relevant document required by Company/TPA for assessment of the claim.<ul><li>Home Care treatment expenses&nbsp;</li></ul>i. Duly filled and signed Claim Form in originalii. Copy of Insured Person’s passport, if available (All pages)iii. Photo Identity proof of the patient (if insured person does not own a passport)iv. Medical practitioners’ prescription advising hospitalization in originalv. A certificate from a medical practitioner advising treatment at home or consent from the insured person on availing home care benefit.vi. Original Discharge Certificate from medical practitioner specifying date of start and completion of home care treatment.vii. Original Daily monitoring chart including records of treatment administered duly signed by the treating doctor is maintained.<h2>Cost wise:&nbsp;</h2>Premium rates for Corona Kavach Health Insurance Plan are very low and affordable due to its shorter tenure. The coverage and features are standard across all insurance companies but the premiums vary from insurer to insurer. Following is a sample premium rate chart for a person aged 35 yrs and sum insured Rs.5 lacs with different tenures –<figure class="table"><table><tbody><tr><td>Insurance company</td><td>Term 3.5 months</td><td>Term 6.5 months</td><td>Term 9.5 months</td></tr><tr><td>National Insurance</td><td>INR 1360</td><td>INR 1975</td><td>INR 2385</td></tr><tr><td>Star Health</td><td>INR 3831</td><td>INR 4597</td><td>INR 5172</td></tr><tr><td>Future Generali</td><td>INR 552</td><td>INR 695</td><td>INR 839</td></tr><tr><td>Manipal Cigna</td><td>INR 1923</td><td>INR 3678</td><td>INR 5370</td></tr></tbody></table></figure><h2>Premium rates for Corona Rakshak&nbsp;Health Insurance Plan</h2>Similar to Corona Kavach, Corona Rakshak also has a standard coverage across all insurers but the premium rates vary. The premiums of different insurance companies are given below considering a sum insured of INR 2.5 lakhs and an age of 35 years&nbsp;<figure class="table"><table><tbody><tr><td>Insurance company</td><td>Term 3.5 months</td><td>Term 6.5 months</td><td>Term 9.5 months</td></tr><tr><td>IFFCO Tokio</td><td>INR 1028</td><td>INR 1795</td><td>INR 2406</td></tr><tr><td>Star Health</td><td>INR 3846</td><td>INR 4615</td><td>INR 5192</td></tr><tr><td>Future Generali</td><td>INR 321</td><td>INR 416</td><td>INR 512</td></tr></tbody></table></figure><h2>Difference between Corona Rakshak and Corona Kavach Policy:</h2>Though both Corona Kavach insurance and Corona Rakshak plan are standard health plans offered solely for covering the medical costs incurred due to Coronavirus infection, both these plans are different. Here is a table showing the comparative difference between the two –<figure class="table"><table><tbody><tr><td>Points of Difference</td><td>Corona Kavach Insurance&nbsp;</td><td>Corona Rakshak Insurance</td></tr><tr><td>Type of Policy</td><td>Indemnity Plan which covers actual medical costs</td><td>Fixed benefit plan which pays a lumpsum benefit</td></tr><tr><td>Basis of coverage</td><td>Both individual and floater coverage allowed</td><td>Only Individual coverage allowed</td></tr><tr><td>Sum Insured</td><td>Rs. 50,000 to Rs.5,00,000</td><td>Rs. 50,000 to Rs. 2,50,000</td></tr><tr><td>Payment of claim</td><td>On hospitalization due to COVID for atleast 24 hours or on home treatments</td><td>On hospitalisation due to COVID for at least 72 hours. Home treatment is not covered</td></tr></tbody></table></figure>Both these policies are suitable for your short term coverage needs against COVID infection. If you already have an existing indemnity health plan, remember that the plan would not cover the cost of consumables in case of COVID hospitalization. Since the cost of consumables would be high, you can buy Corona Kavach insurance which covers all possible costs incurred if you are hospitalized due to COVID. In fact, the COVID Kavach insurance plan also covers home treatment expenses thereby allowing you coverage for home quarantine too. While your normal health plan might not provide coverage for home treatments, the Corona Kavach insurance policy would and it would cover all possible costs incurred in treating you. The premiums are also quite low making the plan all the more feasible.When it comes to the Corona Rakshak health insurance plan, it gives you a lump sum benefit on hospitalization for 72 hours or more. This benefit would help you meet the non-medical financial costs which you might suffer if you are tested positive for COVID. The plan, therefore, acts as a supplemental coverage which you can opt for if you have an existing indemnity policy. The lump-sum benefit paid under the plan can be used to pay for the cost of consumables which are excluded from the claim of your normal health plan.More Information:<a href="https://zfunds.in/m/pm-vaya-vandana-yojana">Pradhan Mantri Vaya Vandana Yojana (PMVVY): Scheme Eligibility, Interest Rate, Process to Apply</a><a href="https://zfunds.in/m/covid-19-impact-on-equity-markets">COVID-19 Impact on Equity Markets</a><a href="https://zfunds.in/m/best-mutual-funds-to-invest-for-long-term">Best Mutual Funds to Invest in for Long Term in India</a><a href="https://zfunds.in/m/how-to-invest-in-mutual-funds">How to Invest in Mutual Funds?</a>